Przepływy pieniężne Twojej firmy mierzą, ile gotówki przenosi się do Twojej firmy każdego miesiąca. Przepływy pieniężne różnią się od zwykłego raportu o przychodach / wydatkach, ponieważ transakcje przepływów pieniężnych dotyczą wyłącznie rzeczywistych przychodów przychodzących i wychodzących i nie uwzględniają transakcji kredytowych ani innych transakcji bezgotówkowych. Regularnie prognozuj przepływy pieniężne, aby przewidywać i rozwiązywać problemy oraz planować finanse firmy.
Sprawdź swój budżet. Przyjrzyj się źródłom dochodów, których możesz oczekiwać w danym roku, i określ, w jaki sposób podzielisz te dochody na każdy miesiąc w roku.
Utwórz kolumnę na kartce papieru lub w arkuszu kalkulacyjnym dla każdego miesiąca. Zapisz przewidywany dochód z każdego źródła za każdy miesiąc. Na przykład, jeśli spodziewasz się pieniędzy z dotacji w styczniu, lutym i marcu, ale nie w pozostałej części roku, napisz, ile pieniędzy oczekujesz w kolumnach na styczeń, luty i marzec. Dodaj oczekiwany przychód dla każdego miesiąca i zanotuj sumę pod kolumną tego miesiąca.
Pomiń linię i rozpocznij śledzenie przewidywanych wydatków. Jeśli masz stałe wydatki, takie jak czynsz za powierzchnię biurową lub pensje dla pracowników wykonawczych, podaj tę samą kwotę w każdym miesiącu dla tego kosztu. Na przykład, jeśli płacisz 5 100 USD wykonawcom miesięcznie, podaj ten koszt w kolumnie za każdy miesiąc w roku. Dodaj przewidywane wydatki za ten miesiąc i zanotuj łączną wartość w kolumnie dla tego miesiąca.
Odejmij łączne oczekiwane wydatki od całkowitego oczekiwanego dochodu, aby określić przewidywane przepływy pieniężne za dany miesiąc.
Planuj rozwiązywanie problemów. Jeśli prognozy przepływów pieniężnych w danym miesiącu są ujemne, zdecyduj, jak rozwiązać problem z wyprzedzeniem. Na przykład możesz skorzystać z linii kredytowej lub zbierać fundusze przed tym miesiącem, aby zwiększyć przepływ środków pieniężnych.
Przelicz przepływy pieniężne raz na miesiąc lub co kwartał, aby upewnić się, że masz najdokładniejsze dane.
