Firma zarządzająca pieniędzmi może przybierać różne formy. Codzienne firmy zajmujące się zarządzaniem pieniędzmi świadczą usługi w zakresie księgowości, księgowości, płacenia rachunków oraz zarządzania gotówką dla osób fizycznych i firm. Niektóre firmy zarządzające pieniędzmi oferują zarówno codzienne zarządzanie pieniędzmi, jak i zarządzanie inwestycjami, a niektóre z nich koncentrują się przede wszystkim na zarządzaniu inwestycjami dla swoich klientów. Pierwszym krokiem do otwarcia własnej firmy zarządzającej pieniędzmi jest przestrzeganie wszelkich przepisów stanowych i federalnych.
Codzienne firmy zarządzające pieniędzmi
Codzienni menedżerowie pieniędzy mogą uzyskać certyfikat Amerykańskiego Stowarzyszenia Dziennych Menedżerów Pieniędzy, ale certyfikacja jest opcjonalna. Certyfikacja jako codzienny menedżer pieniędzy wymaga zdania egzaminu wydanego przez AADMM, który oferuje również kursy przygotowujące do egzaminu. Rejestracja do egzaminu kosztuje 300 $ dla członków i 450 $ dla osób niebędących członkami od lipca 2014.
Rejestracja i licencjonowanie
Jeśli zamierzasz dokonywać jakichkolwiek inwestycji w imieniu swoich klientów i zarządzanych przez ciebie aktywów o łącznej wartości mniejszej niż 25 milionów USD, zarejestruj się w urzędzie zajmującym się papierami wartościowymi w Twoim stanie. Większe AOM wymagają rejestracji w SEC. Zarejestruj się na stronie internetowej FINRA, aby przejść jednolity egzamin prawny dla doradców inwestycyjnych, znany jako egzamin z serii 65, wymagany przez większość stanów. Twoje państwo może zrezygnować z tego egzaminu z serii 65, jeśli posiadasz inny certyfikat finansowy. Ostatnim krokiem prawnego zakwalifikowania się jako menedżer ds. Pieniędzy jest złożenie formularza ADV, części 1 i 2, w tym formularza U4, za pośrednictwem systemu rejestracyjnego doradcy inwestycyjnego. Nie pomijaj licencji, ponieważ kary mogą być surowe.
Konfigurowanie sklepu
Gdy już załatwisz wszystkie wymogi prawne, aby zostać menedżerem pieniędzy, otwarcie firmy zarządzającej pieniędzmi jest jak każda inna firma. Skontaktuj się z lokalnym samorządem w sprawie licencji biznesowych i przepisów dotyczących zagospodarowania przestrzennego, które wpłyną na to, gdzie możesz zlokalizować swoją firmę. Utwórz podmiot prawny, taki jak korporacja lub LLC, i uzyskaj odpowiedzialność, błędy i zaniechania oraz inne ubezpieczenia. Charles Schwab, który świadczy usługi wsparcia dla firm zarządzających pieniędzmi, szacuje, że koszty przejścia maklerów do niezależnego zarządzania pieniędzmi wahają się od 15 000 do 75 000 USD w zależności od wielkości zarządzanych aktywów. Korzystanie z usług dużego brokera-pośrednika może zapewnić firmie prowadzenie rejestrów, raportowanie, usługi powiernicze, prawne, a nawet marketingowe, lub możesz samodzielnie skonfigurować te produkty.
Twoja baza klientów
Niezależne firmy zarządzające pieniędzmi są zwykle tworzone przez maklerów giełdowych, księgowych, bankowców, agentów ubezpieczeniowych i innych specjalistów branży usług finansowych. Zwykle mają już księgę klientów. Innymi uczestnikami rynku są inwestorzy prywatni, którzy przyciągają grupę osób, które proszą o to, by inwestor również zarządzał ich pieniędzmi. Zanim przejdziesz do własnej firmy, zastanów się, że Twoje wydatki operacyjne mogą wynosić od 30 do 50 procent opłat klienta, co może być zryczałtowaną roczną opłatą lub procentem zarządzanych pieniędzy. Tak czy inaczej, twój wzrost zysków zależy od zwiększenia pieniędzy, którymi zarządzasz.
