Fundusze wzajemne to koszyki zapasów, które są aktywnie zarządzane przez profesjonalnego inwestora. Możesz wybierać spośród ponad 10 000 środków ze Stanów Zjednoczonych. Duże towarzystwa funduszy, takie jak Charles Schwab, Fidelity i Vanguard, oferują te fundusze osobom stosującym różne strategie marketingowe. W rzeczywistości Fidelity odniósł taki sukces, że przekroczył 1 bilion dolarów zarządzanych aktywów.
Konta biznesowe
Najczęściej stosowanymi strategiami sprzedaży i marketingu dla funduszy inwestycyjnych jest zapisywanie firm jako preferowanej opcji dla planów emerytalnych. Zapewnia to prosty sposób zapisywania wielu kont z jedną główną umową. Aby sprzedawać te firmy, osoby sprzedające są kierowane do profesjonalistów zajmujących się zasobami ludzkimi. Marketing odbywa się poprzez tradycyjne techniki marketingowe między firmami, w tym konferencje, niszowe reklamy i organizacje zawodowe. W przypadku kont biznesowych przedstawiciele funduszy podkreślą łatwość użycia i zgodność z obecnymi systemami firmy.
Marketing konsumencki
Marketing konsumencki funduszy inwestycyjnych jest podobny do sposobu sprzedaży innych produktów finansowych. Marketerzy kładą nacisk na bezpieczeństwo, niezawodność i wydajność. Ponadto mogą dostarczać informacji na temat ich różnorodnych wyborów, łatwości użycia i niskich kosztów. Marketerzy próbują uzyskać dostęp do wszystkich segmentów populacji. Korzystają z szerokich platform marketingowych, takich jak telewizja, prasa i internet. Marketerzy szczególnie koncentrują się na mediach zorientowanych na finanse, takich jak telewizja CNBC i magazyn Businessweek.
Wydajność
Fundusze wzajemne muszą bardzo uważać na to, w jaki sposób sprzedają swoje wyniki, ponieważ jest to ściśle regulowane. Fundusze wzajemne muszą wprowadzać na rynek swoje krótkie, średnie i długoterminowe średnie zyski, aby dać potencjalnemu inwestorowi dobre pojęcie o rzeczywistych wynikach. Na przykład większość funduszy bardzo dobrze radziła sobie w okresie boomu mieszkaniowego. Jednakże, jeśli uwzględniony zostanie rynek niedźwiedzi, który jest kontynuowany, wydajność będzie wyglądać znacznie bardziej przeciętnie. Fundusze mogły mieć także różnych menedżerów z różnymi rekordami wyników, pracujących na tych samych funduszach, co utrudnia ich osądzanie.
Opłaty marketingowe
Fundusze wzajemne muszą jasno określać ich opłaty i zgłaszać je we wszystkich materiałach marketingowych. Główne rodzaje opłat obejmują opłatę za sprzedaż (obciążenie) i opłatę za zarządzanie. Obciążenie jest opłatą wstępną, którą fundusz wspólny nalicza zaraz po dokonaniu inwestycji. Opłata za zarządzanie to procent aktywów każdego roku, zwykle od 1 do 2 procent.
