Niesystematyczne ryzyko odnosi się do ryzyka organizacji, które jest nierozerwalnie związane z inwestycją. Niesystematyczne ryzyko jest różne dla każdej inwestycji dla firmy i uwzględnia potencjalny wpływ na składnik aktywów, jeśli wystąpi określone zdarzenie, które może negatywnie wpłynąć na inwestycję. Niesystematyczne ryzyko można zmniejszyć poprzez dywersyfikację inwestycji i zwiększenie ogólnej liczby inwestycji. Kolejnym terminem niesystematycznego ryzyka jest ryzyko rezydualne inwestycji. Niesystematyczne ryzyko jest mierzone poprzez łagodzenie systematycznego czynnika ryzyka poprzez dywersyfikację portfela inwestycyjnego. Systematyczne ryzyko inwestycji jest reprezentowane przez współczynnik beta spółki.
Znajdź współczynnik beta dla swojej inwestycji w akcje.Współczynnik beta spółek notowanych na giełdzie można znaleźć w dowolnej internetowej usłudze inwestycyjnej, takiej jak transakcje MSN Money lub USAA Online Stock. W tym przykładzie używane są IBM i eBay. IBM ma współczynnik beta 1,05 i EBay 1,45.
Określ ilość swoich inwestycji do umieszczenia w każdej firmie. Ponieważ IBM ma niższą wersję beta, niesystematyczne ryzyko można zmniejszyć, umieszczając większy procent inwestycji w tej firmie. W tym przykładzie 50 procent inwestycji zostanie umieszczone w każdej firmie.
Określ ogólną betę (i wynikające z niej ryzyko) portfela inwestycyjnego, stosując następującą formułę: Beta (ogółem) = procent całkowitej inwestycji 1 x (beta inwestycje 1) + procent ogólnej inwestycji 2 x (beta inwestycje 2). Beta (ogółem) = 0,50 * (1,05) + 0,50 * (1,45) = 1,25
