Drobna gotówka nie jest niczym innym. Jest to poważny, użyteczny fundusz, który Twoja firma wykorzystuje do zakupów za małych lub zbyt nieformalnych dla czeku lub karty kredytowej. Niezależnie od tego, czy podłączysz monety do licznika parkowania, czy kupisz awaryjną rolkę taśmy, drobna szuflada na gotówkę zapewnia ci szybki dostęp do pieniędzy do zapłaty przy jednoczesnym dokumentowaniu transakcji do celów księgowych. Drobna gotówka stanowi część gotówki w kasie, ale gotówka w kasie zawiera również wszystkie inne łatwo dostępne środki, takie jak kwoty, które jeszcze nie zostały zdeponowane w banku, oraz paski mniejszych rachunków, których używasz do zmiany kasy..
Wskazówki
-
Drobna gotówka to fundusz, który Twoja firma trzyma pod ręką przy niewielkich zakupach, a gotówka pod ręką to suma całej dostępnej gotówki.
Definicja gotówki na rękę
Termin "gotówka w kasie" ma dwoiste znaczenie. Można go używać dosłownie do oznaczenia rzeczywistych rachunków i monet, które masz do wydania, w tym kwoty w swoim funduszu gotówkowym. W bilansie jednak ten sam termin odnosi się nie tylko do fizycznej gotówki, ale do wszystkich płynnych środków, które Twoja firma uratowała i pożyczyła, łącznie z pieniędzmi w banku i dużymi rachunkami w twoim sejfie. Nazywa się to "gotówką w kasie", nawet jeśli nie masz fizycznej gotówki, ponieważ ta terminologia odróżnia ją od aktywów, które nie są w rzeczywistości pod ręką, takich jak należności lub liczba w kolumnie aktywów w bilansie, która reprezentuje kwoty, które wciąż czekają na opłacenie klientów.
Definicja drobnej gotówki
Drobna gotówka to suma, którą Twoja firma trzyma pod ręką, aby pokryć zakupy, które są wypłacane gotówką, a nie czekiem lub kartą kredytową. Stworzenie drobnego funduszu gotówkowego z dziennikiem i drobnym zapasem gotówki, lub standardowa kwota początkowych środków, pozwala Twojej firmie śledzić małe zakupy, które w przeciwnym razie mogłyby popaść w pęknięcia, na przykład płacąc twojemu operatorowi pocztowemu kilka centów na liście z niewystarczającymi znaczkami.
Jak działa drobna gotówka
Aby założyć niewielki fundusz pieniężny, zacznij od drobnej pensji gotówkowej lub sumy pieniędzy, która pokryje krótkoterminowe drobne potrzeby twojej firmy związane z gotówką przez odpowiedni czas, na przykład tydzień lub miesiąc. Suma powinna być na tyle duża, aby faktycznie zapłacić za małe zakupy gotówkowe, ale na tyle mała, aby miała sens dla drobnych zakupów gotówkowych, a nie dla innych rodzajów wydatków. Jeśli kilka razy w tygodniu pobiegniesz do sklepu z artykułami papierowymi i spinaczami do papieru, powinieneś rozważyć utworzenie listy i zakup większej ilości materiałów biurowych na raz. Ewentualnie możesz otworzyć konto w sklepie z artykułami biurowymi, aby móc płacić za wszystkie swoje małe zakupy.
Większość firm zatrzymuje swoje niewielkie fundusze pieniężne w specjalnym pudełku lub pojemniku, takim jak metalowe pudełko gotówkowe lub duża koperta. Niezależnie od tego, czego używasz, powinien on być wystarczająco duży dla Twojej gotówki i dziennika gotówkowego, i powinien być łatwo dostępny. Jeśli używasz metalowego pudełka, możesz go zablokować, zależnie od kultury firmy i liczby pracowników. Chociaż ważne jest, aby nie zapraszać pracowników na kradzież, kwota, którą trzymasz w swoim funduszu pieniężnym jest niewielka z samej definicji, a Twój fundusz będzie również zawierał dziennik, który ułatwia sprawdzenie, czy brakuje pieniędzy.
Twoja drobna konfiguracja środków pieniężnych powinna również korzystać z dziennika, które śledzi przychodzące i wychodzące fundusze. Użyj podkładki, małego notatnika lub nawet kawałka papieru z arkuszem kalkulacyjnym wygenerowanym ręcznie lub komputerowo. Możesz łatwo znaleźć szablony online dla drobnego dziennika gotówkowego, chociaż prawdopodobnie nie będziesz w stanie wydrukować ich na podkładce lub notatniku. Twój drobny dziennik gotówki powinien zawierać kolumnę z datą i inną dla szczegółów wydatków, takich jak to, co kupiłeś i gdzie wydałeś pieniądze. Powinien także pokazać bieżącą sumę z kwotą wyjściową, sumą, którą wycofałeś za zakup, oraz kwotę pozostającą w funduszu po wydaniu pieniędzy.
Inne rodzaje gotówki biznesowej
Różnica między gotówką w kasie a drobną gotówką sprowadza się do tego, gdzie trzymasz pieniądze i jak z niego korzystasz. Drobna gotówka należy do twojego drobnego kasy lub koperty. Inne rodzaje gotówki mogą być przechowywane w szufladzie, sejfie, kasie, a nawet w banku, jeśli używasz definicji rachunkowości "gotówka w kasie", która mierzy płynność Twojej firmy, a nie fizyczne dolary, które będziesz mieć pod ręką.
- Fundusze kasowe: Jeśli prowadzisz działalność detaliczną, najprawdopodobniej będziesz mieć trochę gotówki od klientów, nawet jeśli wykonasz większość transakcji na kartach kredytowych klienta. Rachunki w twojej kasie będą zawierały nie tylko zarobki pieniężne z dnia, ale także sumę, którą trzymasz w kasie, aby dokonać zmian dla klientów. Twoja początkowa kwota do zrobienia powinna składać się z drobnych rachunków, chociaż możesz znaleźć się z większymi rachunkami do końca dnia, kiedy będziesz kupować większe rachunki od kupujących. Twój początek do końca powinien wystarczyć na tyle, aby nie skończył się przed końcem dnia lub przez zwykłe wejście do banku, aby uzyskać więcej zmian. Jednak nie powinno to być tak duże, że wiążesz sumy, które możesz potrzebować na inne wydatki.
- Nieopłacona gotówka: Nawet jeśli prowadzisz firmę, która obsługuje dużo gotówki, prawdopodobnie nie pójdziesz do banku i nie złożysz go codziennie. Najlepiej przechowywać niezaszczepioną gotówkę w bezpiecznym miejscu w miejscu prowadzenia działalności. Możesz kupić sejf w sklepie z artykułami biurowymi za stosunkowo niewielką inwestycję lub przynajmniej niewielką inwestycję w porównaniu do wartości środków, które prawdopodobnie przechowujesz w sejfie. Dobrym pomysłem jest wpłata gotówki co najmniej raz w tygodniu, ponieważ odpowiedzialne firmy dokumentują wszystkie swoje dochody i wydatki, a konto bankowe jest bardziej niezawodne niż dziennik kasowy do dokumentowania tych transakcji.
-
Salda konta bankowego: Mimo że sumy na rachunkach bankowych nie są pieniędzmi fizycznymi, reprezentują one fundusze dostępne dla Twojej firmy. Możesz wydać pieniądze, które zdeponowałeś na codziennych kosztach operacyjnych, takich jak materiały, czynsz i płace. Dokonując któregokolwiek z tych wydatków, zamieniasz gotówkę w banku na inne rodzaje aktywów biznesowych. Możesz także wykorzystać swoje salda do sprawdzania i oszczędzania, aby spłacić główną pożyczkę. Te płatności niekoniecznie
przekształcić w aktywa, ale nadal uwzględniają one wartość netto wyrażoną w bilansie, ale zmniejszają kwotę zobowiązań, które zawdzięcza Państwa firma.
Dlaczego Cash jest królem
Stare powiedzenie biznesowe mówi, że gotówka jest królem, a ta mądrość odnosi się do nieuchronnej rzeczywistości, że płynna gotówka daje ci siłę i elastyczność, aby wykorzystać szanse i sytuacje w terenie. Twoja firma nie będzie mogła kupić ekwipunku, którego będziesz potrzebować do przyszłych zarobków, chyba że masz na to pieniądze. Możesz wykorzystać kredyt biznesowy do pewnego momentu, ale jeśli nie zarabiasz gotówki, aby spłacić pożyczone kwoty, to tylko kwestia czasu, zanim zabraknie Ci opcji. Niezależnie od tego, czy Twoje środki pieniężne pochodzą z Twojego niewielkiego funduszu gotówkowego, czy z rachunku firmowego, zapewnia to płynne działanie firmy i pomaga uniknąć kłopotów.
