Burzliwy klimat gospodarczy doprowadził do sytuacji, w której banki i firmy inwestycyjne gwałtownie się zamykają w każdej chwili. Ta kryzysowa sytuacja ekonomiczna skłoniła wiele osób do ponownego przyjrzenia się inwestycjom i ustalenia, czy nadszedł czas, aby zamknąć niektóre konta, podczas gdy wciąż mają trochę pieniędzy. Ważne jest, aby wiedzieć, jak prawidłowo zarządzać i zamykać rachunki inwestycyjne, aby uniknąć dodatkowych opłat lub kar.
Zapoznaj się z aplikacją i umową konta inwestycyjnego, aby uzyskać informacje na temat opłat związanych z zamknięciem konta. Najlepiej wiedzieć, co musisz zapłacić, aby zamknąć konto, aby zapobiec szokowi, gdy nie dostaniesz czeku na całe saldo konta.
Sprawdź aplikację i kontrakt konta pod kątem konkretnych zasad lub procedur zamykania rachunku inwestycyjnego. Niektóre instytucje wymagają przestrzegania wyraźnych zasad w celu pomyślnego zamknięcia konta.
Jeśli nie widzisz żadnych konkretnych wskazówek dotyczących zamknięcia konta inwestycyjnego, napisz list do firmy, która trzyma Twoje konto inwestycyjne. Pismo powinno zawierać informację, że chcesz sprzedać swoje udziały, zamknąć konto i pieniądze wysłane czekiem. Możesz także wybrać fundusze, jeśli w pobliżu znajduje się biuro.
Wydrukuj list, umieść go w wytłoczonej kopercie, która jest adresowana do instytucji rachunku inwestycyjnego, i wyślij wiadomość pocztą elektroniczną.
Wskazówki
-
Po tygodniu możesz skontaktować się z listem telefonicznie, aby upewnić się, że został odebrany i że konto jest zamknięte.
Ostrzeżenie
Pamiętaj, że oprócz wszelkich kar, które mogą mieć zastosowanie, możesz zostać opodatkowany za zamknięcie konta.
