Specjaliści w dziedzinie finansów, którzy doradzają w zakresie planowania i inwestycji indywidualnym inwestorom, to pośrednicy finansowi. Zwykle określani mianem doradców finansowych, pośrednicy pomagają w skierowaniu oszczędności z osób na inwestycje. Usługa ta jest ważna, ponieważ jednostki chcą możliwości zwiększenia swoich oszczędności, a także stymulują wzrost gospodarczy i rozwój. Pośrednicy finansowi mogą pomóc w zarządzaniu ryzykiem inwestycyjnym dzięki specjalistycznej wiedzy i doświadczeniu. Zalety korzystania z pośredników obejmują zarządzanie ryzykiem, odpowiedzialność powierniczą, zwiększoną płynność dla inwestorów indywidualnych i profesjonalne doradztwo.
Zarządzanie ryzykiem
Pośrednicy pomagają zarządzać ryzykiem inwestycyjnym, zapewniając profesjonalne doradztwo w zakresie możliwości inwestycyjnych. Jednak udzielane przez nich porady mogą zwiększyć ogólne ryzyko ze względu na charakter inwestycji, a także potencjalne korzyści. Zapewniają także wiedzę i technologię umożliwiającą łatwe i szybkie przeprowadzanie transakcji inwestycyjnych, a podczas gdy pośrednicy często kierują swoich klientów do określonych inwestycji, którymi może zarządzać ich firma, są oni zobowiązani do działania w najlepszym interesie klienta, a nie własnym czy takim. swojego pracodawcy.
Obowiązki powiernicze
Pośrednik finansowy ma prawny obowiązek działania w najlepszym interesie klienta indywidualnego inwestora. Mają prawny obowiązek ujawnienia istotnych informacji dotyczących ich działalności, które mogą mieć wpływ na klienta i muszą powstrzymać się od działań powodujących konflikty interesów z klientami. Wszelkie samodzielne lub samodzielne działania obejmujące klientów są naruszeniem obowiązków powierniczych prawnie należnych klientom. Na przykład, doradca nie może rozładowywać niechcianych papierów wartościowych na niczego nie podejrzewających klientów, ani przesuwać akcji z powodu wyższej prowizji, mimo że nie pasuje do portfela klienta.
Płynność
Pośrednicy finansowi pomagają klientom sprzedawać swoje inwestycje, gdy klient potrzebuje lub chce sprzedać. Tworzą rynek dla klienta, znajdując chętnych kupujących, a to zwykle dzieje się natychmiast (kup zamknięcie biznesu w dniu złożenia zamówienia sprzedaży).
Profesjonalne porady i informacje
Pośrednicy finansowi zatrudniają specjalistów, którzy zapewniają badania i analizę różnych możliwości inwestycyjnych. Takie informacje są zwykle udostępniane indywidualnemu inwestorowi bez dodatkowych kosztów. W rzeczywistości udostępnianie tego typu informacji jest strategią marketingową stosowaną przez pośredników finansowych w celu przyciągnięcia klientów. Im lepsza informacja, tym bardziej konkurencyjna będzie pośredniczka finansowa, gdy przyciągnie klientów.
Wysoce regulowany
Państwowe komisje bezpieczeństwa, Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) oraz różne giełdy regulują pośredników finansowych. Chociaż giełdy nie są agencjami rządowymi, ustalono zasady, których należy przestrzegać. Jeśli pośrednik finansowy nie zastosuje się do tych zasad, nie będzie dozwolony handel na danej giełdzie. Istnieją wymogi licencyjne, których należy przestrzegać, a naruszenie przepisów, zasad i przepisów może skutkować surowymi grzywnami, sankcjami, a nawet karnymi. Indywidualni inwestorzy mogą rejestrować skargi na giełdzie, państwowych komisjach bezpieczeństwa i SEC, które będą przedmiotem dochodzenia.
