Departament Kontroli Zagranicznych Departamentu Skarbu, czyli OFAC, nadzoruje amerykańskie sankcje gospodarcze i handlowe przeciwko rządom, a także ograniczenia finansowe dla grup i osób zaangażowanych w terroryzm, handel narkotykami, pranie pieniędzy i inne nielegalne działania. Instytucje finansowe i inne są zobowiązane do okresowego przeprowadzania "kontroli OFAC", aby sprawdzić, czy którekolwiek z nazwisk w bazach danych klientów są zgodne z tymi na rządowych listach obserwacyjnych.
Przeprowadzanie czeków
OFAC prowadzi listy osób i grup, z którymi nielegalnie prowadzi działalność. Firmy w niektórych branżach - w tym usługi finansowe, import / eksport i ubezpieczenia - muszą sprawdzić bazy danych swoich klientów na tych listach. Niektóre organizacje pozarządowe, takie jak organizacje charytatywne, również muszą przeprowadzać kontrole OFAC. Częstotliwość przeprowadzania kontroli przez firmy i organizacje zależy od konkretnych przepisów dotyczących ich branży. Dostępne jest komercyjne oprogramowanie, które porównuje bazy danych z listami OFAC, lub firmy mogą ręcznie porównywać nazwy swoich klientów z nazwami na listach.
Kiedy jest mecz
Gdy nazwa klienta wydaje się pasować do nazwy na liście obserwacyjnej, OFAC określa szereg kroków, które firma powinna podjąć, aby zweryfikować "trafienie". Często mecze okazują się być fałszywymi alarmami, które można zignorować - ale nie bez wcześniejszej procedury OFAC. Niedopełnienie obowiązku należytej staranności w odniesieniu do OFAC i innych rządowych list nadzoru może skutkować surowymi karami cywilnymi i karnymi. Obejmują one do 30 lat pozbawienia wolności i 20 milionów kar pieniężnych, w zależności od sytuacji.
