Firma może stanąć w obliczu nieoczekiwanych sytuacji, gdy klient długoterminowy nagle wycofa swoje zamówienie lub gdy klient opóźni swoją płatność, co spowoduje niedobór środków pieniężnych. Jeśli firma umieści przypadki, aby poradzić sobie z takim niedoborem, może sobie poradzić. Jeśli nie, firma może znaleźć się w trudnej sytuacji finansowej. Jako środek zapobiegawczy, identyfikacja niedoborów środków pieniężnych na podstawie prognozy finansowej firmy może zapobiec potencjalnym problemom finansowym.
Zbliża się krótki
Gdy firma nie ma wystarczająco dużo gotówki, aby dokonać płatności na rzecz swoich dostawców i nie ma wystarczających środków na nieprzewidziane sytuacje awaryjne, może dojść do niedoboru gotówki. Firma może uratować potencjalne niedobory za pomocą linii kredytowej lub karty kredytowej. Bez dodatkowej poduszki, firma mogłaby szukać dodatkowego kapitału, aby nadrobić niedobór.
Przykład
Jeśli firma otrzyma 230 000 USD w gotówce od swoich klientów w ciągu dnia roboczego i doda tę kwotę do swojego istniejącego salda w wysokości 42 500 USD, ma ona dostępną gotówkę w wysokości 272 500 USD. Jeśli jednak firma musi dokonać płatności w wysokości 352 500 USD, nie ma wystarczających środków na pokrycie tej kwoty. Firma będzie miała niedobór gotówki w wysokości 80 000 USD.
Walki biznesowe
Firma może znaleźć się w niedoborze gotówki i wynikającej z tego walki ze względu na szereg okoliczności. Spadek sprzedaży, opóźnienia w płatnościach od klientów lub nieprzewidziane wyzwania w fazie początkowej działalności firmy mogą spowodować deficyt gotówki. W rezultacie firma może znaleźć się w stanie niezdolności do terminowych płatności, które analitycy i inwestorzy mogą interpretować jako trudności.
Ostrzeżenie finansowe
Niedobór środków pieniężnych oznacza ostrzeżenie dotyczące budżetu środków pieniężnych lub prognozy przepływów pieniężnych. Rozpoznanie potencjalnego niedoboru może pomóc firmie w zorganizowaniu funduszy zanim wystąpi problem. To ostrzeżenie finansowe pomaga firmie działać odpowiedzialnie w zarządzaniu kapitałem obrotowym.
