Wydajność to kwota dochodu wytworzonego przez składnik aktywów w stosunku do zainwestowanej sumy wyrażona jako roczny odsetek kwoty inwestycji. Rentowności niektórych inwestycji nie ulegają zmianie. Na przykład obligacje zazwyczaj płacą określoną kwotę każdego roku, dopóki nie dojdą do skutku. Przy niektórych inwestycjach, takich jak zapasy, początkowa wydajność może się zmieniać w czasie. Na przykład dywidenda na akcjach może wzrosnąć z 3 procent, gdy kupisz akcje po 6 lub 8 procentach po kilku latach.
Zbadaj charakterystykę inwestycji i określ rodzaj dochodu, jaki generuje. W przypadku obligacji jest to zwykle stała kwota w dolarach zwana kuponem. Kiedy kupujesz akcje akcji, przychód ma formę dywidend. Przychód netto z nieruchomości jest tym, co zostało po konserwacji, a inne wydatki są wypłacane.
Oblicz kwotę dochodu spodziewaną na dany rok. Załóżmy, że kupujesz akcje z kwartalną wypłatą dywidendy w wysokości 50 centów. Pomnóż 0,50 $ razy 4, a otrzymasz roczną dywidendę w wysokości 2 USD. Jeśli kupisz 200 akcji, będzie to w sumie 400 USD rocznie.
Oblicz całkowitą kwotę swojej inwestycji. Załóżmy, że kupiłeś te 200 akcji w cenie 40 USD za akcję. Pomnóż cenę przez liczbę akcji i zainwestuj 8 000 $.
Podziel roczny dochód według kwoty inwestycji i pomnóż wynik przez 100, aby przeliczyć na procent. Jeśli kupisz akcje o wartości 8 000 USD, które będą wypłacać 400 USD rocznie, dochodzi do 5 procent. Zatem początkowa wydajność wynosi 5 procent.
