Dodatnie wynagrodzenie pomaga w wykrywaniu oszustw. Za każdym razem, gdy klient przedstawia czek, narzędzie Pozytywna zapłata sprawdzi numer konta, kwotę w dolarach czeku i numeru czeku, aby zapewnić dokładność.
Co to jest Positive Pay?
Positive Pay to narzędzie do automatycznego wykrywania oszustw. Bez tego kontrole nie byłyby możliwe do sprawdzenia pod kątem dokładności, gdy klient przekaże czek. Jeśli numer czeku, kwota w dolarach na czeku i numer konta nie pasują do systemu Positive Pay, czek nie zostanie zrealizowany, co pozwoli zaoszczędzić przyszłym kłopotom dla firm.
Pozytywna płatność polega na tym, że firma przekazuje plik wszystkich wystawionych przez siebie czeków. Ponieważ wystawione kontrole są przedstawiane bankowi, aby można było je zrealizować lub zdeponować, zostaną one porównane z przesłanym plikiem czekowym, z których wszystkie są wykonywane w całości elektronicznie. Czek zostanie zweryfikowany na podstawie numeru konta, numeru czeku i kwoty czeku.
Jeśli sprawdzenie nie pasuje do tego w pliku, stanie się przedmiotem wyjątku, co oznacza, że bank wyśle obraz lub faks czeku do klienta. Klient następnie sprawdzi obraz czeku i poinstruuje bank, aby zwrócił lub zapłacił czek.
Czy bank jest odpowiedzialny za wypłatę podrobionego czeku?
Przepisy dotyczące fałszerstw i oszustw będą się różnić w zależności od państwa. Jeśli wypiszesz czek i okaże się, że jesteś oszukańczy, możesz być odpowiedzialny za całą kwotę. W zależności od stanu i banku, z którego korzystasz, Twój bank może mieć prawo do cofnięcia środków z wypłaty czekiem z konta, jeśli uzna, że czek jest nieuczciwy po zrealizowaniu płatności.
Zwróć szczególną uwagę na to, od kogo przyjmujesz pieniądze. Zachowaj szczególną ostrożność w oszustwach związanych z przekazywaniem pieniędzy i nie wypłacaj czeku od kogoś, kogo nie znasz, nawet jeśli ma na nim popularny bank, ponieważ może to być oszustwo. Jeśli kiedykolwiek masz pytanie dotyczące czeku, możesz skontaktować się z lokalnym bankiem. Aby dowiedzieć się, czy Twój bank obejmuje fałszywe czeki, przeczytaj ich warunki i skontaktuj się z nimi bezpośrednio. Jeśli zdarzy się, że spotkasz się z nieuczciwym czekiem, zwróć go do Federalnej Komisji Handlu (FTC).
Kucie i oszustwa są szczególnie powszechne w okresie zwrotu podatku dochodowego. Niektóre wskazówki, które pomogą ci nie paść ofiarą tego oszustwa, mają na celu sprawdzenie weryfikacji Skarbnika Stanów Zjednoczonych. Na przykład sprawdź znak wodny, ponieważ wszystkie kontrole skarbowe są drukowane ze znakiem wodnym, który brzmi "Skarbiec USA". Sprawdź pieczęć skarbca, która mówi: "Biuro służby podatkowej". Kolejną sztuczką jest sprawdzenie mikroprintingu. W dolnej części czeku zobaczysz linię tuż pod podpisem. Ta linia to mikrodrukowane słowa, które są zbyt małe dla gołego oka. Jeśli jednak złapiesz szkło powiększające, zobaczysz małe słowa. Drukarka nie może duplikować mikrodruku, więc nie może zostać sfałszowana, jeśli spełnia te wymagania.
Co to jest blok debetowy ACH na rachunku bankowym?
Blok debetowy chroni Twoje konto bankowe przed nieautoryzowanymi obciążeniami elektronicznymi. Dzięki blokowi Automated Clearing House (ACH) możesz wybrać, które firmy będą upoważnione do dokonywania poleceń zapłaty z Twojego konta. Dodatkowo można odmówić i zablokować wszystkie elektroniczne wersje robocze.
Co to jest filtr debetowy?
ACH to sieć elektroniczna do transakcji finansowych, takich jak programy bezpośredniego deponowania i płatności online. Polecenie zapłaty ACH jest zautomatyzowanym procesem, który wyświetla wszystkie przychodzące transakcje ACH w celu zidentyfikowania nieautoryzowanych transakcji obciążeniowych. Filtrowanie debugowania jest kluczowym narzędziem mającym na celu zmniejszenie ryzyka oszustwa. Posiadanie tego systemu pozwala na przeglądanie, filtrowanie, zatwierdzanie lub zwracanie ACH obciążeń, tak aby zatwierdzone transakcje były księgowane na kontach.
