Istnieją dwa rodzaje akredytyw: komercyjna akredytywa i akredytywa standby. Akredytywa handlowa jest zwykle wykorzystywana w działalności importowo-eksportowej, aby ułatwić dokonywanie transakcji dotyczących sprzedaży towarów przez producenta w jednym kraju nabywcy z innego kraju. Akredytywa zapasowa jest dokumentem wydanym przez bank, który potwierdza zdolność klienta do zaciągania zobowiązań finansowych.
Przedmioty, które będą potrzebne
-
Umowa sprzedaży towarów lub faktura handlowa
-
Konosament lub inny dokument przewozowy, taki jak list przewozowy
-
Inne papiery w razie potrzeby
Użyj banku, który wystawia akredytywy (LOC). Niektóre banki specjalizują się w finansowaniu importu / eksportu lub finansowaniu przedsiębiorstw, a te banki są przyzwyczajone do wydawania LOC. Nie wszystkie banki wydają LOC. Małe banki wspólnotowe, unie kredytowe i kasy oszczędnościowe prawdopodobnie nie wydadzą LOC-ów.
Podaj swój kontrakt lub fakturę handlową bankierowi, jeśli jesteś kupującym. Dostarczy to informacji potrzebnych bankowi do zidentyfikowania banku korespondenta w kraju sprzedawcy, który będzie działał jako autoryzujący lub potwierdzający bank dla sprzedającego. Ten bank otrzyma LOC i potwierdzi, że dokument pochodzi z ważnego banku i że reprezentuje zdolność kupującego do zapłaty za towar w dniu przyjazdu.
Sprawdź wydanie LOC pod kątem dokładności informacji i kompletności dokumentacji. Wydający bank wyda LOC do banku potwierdzającego, określając dokumentację potrzebną do zatwierdzenia zapłaty pieniędzy sprzedającemu. Taka dokumentacja obejmuje pokwitowania wysyłki (konosamenty lub listy przewozowe), dokumenty celne, fakturę lub szczegółowy wykaz towarów i wszystko, czego wymaga port wejścia. Potwierdzający bank potwierdzi następnie sprzedawcy, że towary mogą zostać wysłane.
Monitoruj oczekiwaną datę dostawy swoich towarów. Po przybyciu towarów bank wydający kartę sprawdza dokumenty i sprawdza przesyłkę. Kiedy wszystko jest w porządku, bank wydający zaalarmuje bank potwierdzający, który również sprawdza dokumentację przed zapłaceniem banku sprzedawcy.
Przedstaw LOC jako zabezpieczenie kredytu, aby sfinansować dalsze tworzenie zapasów, jeśli jesteś sprzedawcą. W dowolnym momencie procesu sprzedawca może przypisać LOC do zapłaty innej stronie, tak jak można zatwierdzić czek na rzecz strony trzeciej. LOC są nieodwołalnymi instrumentami, chyba że wyraźnie zaznaczono inaczej na wierzchu dokumentu. Tak więc, LOC może być wykorzystywany jako zabezpieczenie przez sprzedającego na pożyczkę lub zakup, a także stanowią zabezpieczoną zdolność do zapłaty ze strony kupującego.
Zatrudniać LOC jako zabezpieczenie kredytu pomostowego w celu rozpoczęcia projektu, do czasu otrzymania pełnego finansowania. Rezerwowy LOC jest gwarancją bankową zdolności klienta do zapłaty i jest przechowywany przez kontrahenta lub dostawcę, który utrzymuje otwarte konto dla kupującego. Dopóki nabywca zapłaci zgodnie z obietnicą zawartą w umowie o świadczenie usług obejmujące otwarte konto, LOC pozostanie jako gwarancja do momentu odwołania przez bank, który ją wydał. Jeśli kupujący nie dokona zapłaty, wykonawca lub dostawca zażąda zapłaty od banku wydającego.
Wskazówki
-
Bank wystawiający akredytywę komercyjną będzie wymagał albo pieniędzy z depozytu, albo zabezpieczenia, aby poprzeć obietnicę zapłaty wynikającą z akredytywy. Zabezpieczeniem mogą być kupowane towary, ale jeśli jesteś nowym klientem lub sprzedawca jest nowy lub budzi wątpliwości, bank może wymagać dodatkowego zabezpieczenia dla komercyjnej LOC.
Bank wystawiający akredytywę gotówkową może również wymagać kompensaty depozytów lub zabezpieczenia rzeczowego w celu zabezpieczenia gwarancji zapłaty.
Ostrzeżenie
LOC to delikatne rzeczy. Wszelkie błędy lub niespójności w dokumentacji zakłócą cały proces i tylko w ekstremalnych okolicznościach i szybkiej korekcie LOC zachowa ważność. Niespójności w cenie, opis towarów, różnice w nazwach stron, brakujące dokumenty i wszelkie zmiany, które nie zostały wcześniej autoryzowane i pojawiają się w LOC, wstrzymują płatność i przekazanie towarów.
