Wielu doradców inwestycyjnych pracuje jako samozatrudnieni konsultanci. Oznacza to, że nie otrzymują wypłat za swoje usługi. Zamiast tego doradcy muszą wysyłać faktury do klientów, podając ile pracy wykonali i ile pobierają. Chociaż nie ma przepisów prawnych ani profesjonalnych wytycznych, które wymagają od doradców inwestycyjnych uwzględnienia określonych pozycji na fakturze, większość samozatrudnionych doradców inwestycyjnych obejmuje kilka podstawowych rzeczy, aby zachować przejrzystość w zakresie opłat i usług.
Informacje indentyfikacyjne
Umieść swoje nazwisko lub nazwę firmy, swój adres i dane kontaktowe u góry faktury, na środku. Użyj papieru firmowego, jeśli masz go. Wpisz nazwę klienta i numer konta, jeśli dotyczy, pod Twoimi danymi, po lewej stronie.
Data
Wpisz datę każdej usługi, którą podasz w pierwszej kolumnie faktury. Dzięki temu klient może wyraźnie zobaczyć, kiedy usługi były renderowane.
Opłaty
Opłaty pobierane są w drugiej kolumnie faktury. Jeśli pobierasz opłaty ryczałtowe za swoje usługi, musisz dołączyć krótki opis usługi, a następnie cenę w trzeciej kolumnie. Na przykład "Planowanie przejścia na emeryturę - 1000 USD". Grupuj usługi opłat stałych razem. Jeśli pobierasz opłaty według godziny, musisz podać liczbę godzin przepracowanych w portfelu klienta i stawkę godzinową. Często jest to zapisywane jako formuła, na przykład "15 godzin x 30 USD / godz.", Po której następuje fakturowanie klienta za godzinę pracy. Jeśli masz różne stawki godzinowe dla różnych usług, pogrupuj je na fakturze.
Odsetek
Jeśli naliczasz opłaty od klientów na podstawie wartości ich portfela inwestycyjnego, musisz uwzględnić na fakturze stopę procentową i całkowitą wartość swoich inwestycji. Zwykle umieszcza się go w formularzu w drugiej kolumnie. Na przykład, jeśli pobierasz 4 procent wartości, a klient ma inwestycje o wartości 100 000 USD, wpisz "4% x 100 000 USD", a następnie kwotę, którą wystawiasz im fakturę w trzeciej kolumnie.
Łączna kwota należna
Dodaj wszystkie kwoty należne klientowi w opłatach stałych, stawkach godzinowych i procentach. Umieść sumę pod całą kwotą w trzeciej kolumnie. Oznacz jako "sumę" lub "sumę fakturowanych kwot".
Jeśli wymagana jest płatność
Jeśli żądasz zapłaty od klienta, podaj datę, z którą muszą zapłacić fakturę. Jeśli pobierzesz należną sumę z rachunku inwestycyjnego klienta, podaj na dole faktury wraz z oświadczeniem, że nie chcesz wysyłać płatności. To zapewni, że klient nie zapłaci dwa razy.
