Obowiązkowe roczne szkolenie z zakresu compliance instruuje pracownika banku o różnych przepisach, do których bank musi się dostosować w swojej działalności. Personel departamentu zgodności banków zazwyczaj koordynuje programy szkoleniowe przez cały rok. Sesje szkoleniowe mogą być oferowane na terenie firmy, w instytucji akademickiej lub w ramach profesjonalnego seminarium.
Cele
Kurs zgodności zapewnia uczestnikowi narzędzia niezbędne do przestrzegania wymogów prawnych. Na przykład starszy menedżer ds. Obsługi klienta w nowojorskim banku inwestycyjnym może dowiedzieć się o bezpiecznym portalu internetowym Rezerwy Federalnej (Fed) oraz o tym, w jaki sposób instytucja zgłasza dzienne kwoty rezerw. Sesja szkoleniowa może również pokazać uczestnikowi, w jaki sposób bank zarządza ryzykiem finansowym w swojej działalności, takim jak procedury ryzyka kredytowego i techniki stosowane do oceny ryzyka rynkowego w transakcjach giełdowych.
Rodzaje
Koordynator kursu zgodności może oferować szkolenia online, w siedzibie głównej firmy, na terenie kampusu lub podczas profesjonalnego wydarzenia. Aby to zilustrować, należy wziąć pod uwagę osobę odpowiedzialną za przestrzeganie przepisów, która chce zapoznać się z procedurami oceny ryzyka kredytowego i jak mogą one wpływać na straty operacyjne. Może zalogować się na bezpieczną stronę internetową, aby wziąć odpowiednie kursy i uzyskać wynik pozytywny / negatywny lub uczestniczyć w trzymiesięcznym letnim programie lokalnej szkoły. Ewentualnie menedżer może uczestniczyć w sesji szkoleniowej zorganizowanej przez personel działu kadr banku lub uczestniczyć w seminarium sponsorowanym przez Fed.
funkcje
Szkolenia w zakresie zgodności różnią się w zależności od statusu prawnego banku (krajowego lub lokalnego i handlowego lub handlowego), branży i obszaru geograficznego. Kursy te mogą obejmować ryzyko finansowe, przepisy dotyczące obsługi klienta i przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Załóżmy na przykład, że starszy menedżer kont chce dowiedzieć się, w jaki sposób bank oszczędnościowy zarządza ryzykiem rynkowym w swojej działalności. Może on zaznajomić się ze złożonymi narzędziami matematycznymi, takimi jak VaR (wartości zagrożone) i symulacją Monte Carlo oraz sposobem ich wykorzystywania do oceny ryzyka rynkowego.
Korzyści
Kursy, które pomagają pracownikom banku zrozumieć, jak dostosować się do przepisów federalnych, stanowych i lokalnych, zapewniają uczestnikom wiele korzyści. Uczestnik może korzystać z kursów podjętych w celu spełnienia kryteriów minimalnego ustawicznego kształcenia zawodowego (CPE), których organ regulacyjny często wymaga. Alternatywnie uczestnik sesji może wykorzystać zdobyte umiejętności, aby uzyskać produktywność i lepiej zapoznać się z procedurami poufności informacji o klientach. Bank może również skorzystać z programu szkoleniowego, ponieważ personel wyszkolony w awell jest bardziej skłonny do przestrzegania przepisów.
Expert Insight
Czasami program szkolenia w zakresie zgodności może obejmować tematy trudne lub w których pracownicy korporacji są niezadowoleni. W takich okolicznościach koordynator kursu może zatrudnić specjalistę do wyjaśniania złożonych zagadnień. Praktycznie rzecz biorąc, kierownik ds. Programu w niewielkim zakresie może zatrudnić byłego urzędnika ds. Regulacji rynku finansowego (FINRA) w celu wyjaśnienia procedur zarządzania ryzykiem wymaganych w krajowych transakcjach pochodnych instrumentów finansowych.
