Podobnie jak ludzie, firmy i instytucje finansowe wolą rozwijać relacje z osobami lub organizacjami, którym ufają. Określając kogo zaufać, instytucje te pokładają wiarę w zaleceniach innych, podobnych firm lub instytucji. Finansowy list referencyjny jest jednym ze sposobów uzyskania takiego zalecenia. Banki i inne instytucje finansowe na całym świecie dostarczają klientom referencje finansowe na żądanie.
Bankowy list referencyjny
Odniesienie finansowe działa podobnie do standardowego osobistego listu referencyjnego, ale mówi o Twojej reputacji finansowej i historii. Bardziej znany jako list referencyjny banku, dokumenty te zawierają informacje o twojej historii i relacjach z twoim bankiem. Listy referencyjne banków mówią o odpowiedzialności finansowej i stabilności oraz pokazują, że potrafisz utrzymywać zdrowe, robocze relacje z instytucją finansową. W niektórych przypadkach list referencyjny Citibanku może zawierać informacje o saldach Twojego konta.
Podstawy listu
Listy referencyjne banków muszą być zapisane na papierze firmowym instytucji dostarczającej pismo. Finansowy list referencyjny przekazany przez bank zawiera imię i nazwisko oraz nazwę firmy, pod którą prowadzisz działalność. Urzędnik bankowy podpisuje dokument i zapewnia urzędową pieczęć. Wszystkie inne informacje, takie jak charakter relacji z bankiem i wszelkie szczegółowe informacje o saldach konta, mogą się różnić - różne banki stosują różne formaty podczas tworzenia tych listów.
Cel listu
Finansowe listy referencyjne służą jako formalne wprowadzenie i bony dotyczące twojej sytuacji finansowej. Niektóre firmy obligacyjne wymagają, aby konto zawierało satysfakcjonujący list od banku przed wyrażeniem zgody na prowadzenie interesów z potencjalnymi klientami, podobnie jak instytucje finansowe w innych krajach. Pisma te potwierdzają również twoją tożsamość, świadcząc, że trafiłeś do instytucji prowadzącej legalną działalność. Na przykład szwajcarski bank może wymagać finansowego listu referencyjnego, podobnie jak firmy prowadzące działalność na zagranicznych rachunkach lub prowadzeniu działalności gospodarczej. Listy te dotyczą zarówno firm, jak i osób fizycznych.
Uzyskanie finansowego listu referencyjnego
Proces uzyskania finansowego listu referencyjnego zależy od instytucji dostarczającej pismo. Niektóre instytucje prowadzą oficjalny proces lub formularz, który należy złożyć, podczas gdy inne wymagają jedynie skontaktowania się z instytucją i zażądania takiego formularza. Ogólnie rzecz biorąc, banki dostarczają listy referencyjne jedynie, jeśli jesteś klientem o dobrej opinii - jeśli bank utrzymuje sporne lub nieopłacalne relacje z tobą, nie ma zachęty do dostarczenia takiego listu.
