Kiedy bank odmawia zapłaty za czek, odbiorca musi realizować płatność w innej formie. W Arizonie prawo państwowe kieruje oskarżeniami karnymi tych, którzy piszą złe kontrole, ale każde hrabstwo ma procedura wczesnej interwencji dla osób i kupców, którzy zostali spaleni czekiem podskakującym. Przed skorzystaniem ze sprawy karnej możesz odzyskać środki należne z jednego z tych programów.
Stanowe prawo dotyczące złych czeków
Obrony
Jeśli nie było zamiaru popełnienia oszustwa, a zła kontrola wynikała z uczciwego błędu, prawo stanu Arizona zezwala na taką okoliczność jako obronę przed wszelkimi przestępstwami kryminalnymi. Osoba oskarżona o napisanie złego czeku może na przykład bronić się, wykazując, że odbiorca wiedział lub był powiadamiany, że niewystarczające środki w czasie, gdy czek został napisany. Ponadto wystawca czeku może wykazać, że korekta konta przez bank spowodowała nieoczekiwane, niższe saldo lub że postdatowany sprawdź później pokryte wystarczającymi środkami na koncie, co chroni go przed wszelkimi złymi czekami.
Klasyfikacje zbrodni
Arizona wymaga, by odbiorcy mieli złe kontrole i prokuratury, aby wydali zawiadomienie o nieuczciwym czeku lub żądanie zapłaty. Daje to autorowi czeku 12 dni - plus pięć dni na wysłanie wiadomości, jeśli powiadomienie zostanie wysłane pocztą - aby sprawdzenie było dobre, łącznie z dodanymi opłatami. Jeśli chodzi o sprawę karną, wystawienie złego czeku w Arizonie to wykroczenie klasy 1, który jest najpoważniejszym wykroczeniem w prawie państwowym. W przypadku skazania klasa 1 przynosi karę w wysokości do 2,500 USD i do sześciu miesięcy więzienia. Jeśli czek został wystawiony na 5000 USD lub więcej i nie zostanie opłacony, statuty Arizona podbiją sprawę do przestępstwo klasy 6 opłatę, która przynosi karę w wysokości do 150 000 USD i roczny pobyt w więzieniu. Zgodnie z prawem obowiązującym w Arizonie, bank nie jest zobowiązany do przestrzegania czeku dłuższego niż sześć miesięcy. Prawo stanowe określa także przedawnienie roszczeń cywilnych za "oszustwo lub błąd" za trzy lata, co oznacza, że odbiorca ma trzy lata od dnia, w którym czek został zhańbiony przez bank w celu wytoczenia powództwa. Prokuratorzy mają roczny przedawnienie za wykroczenia i siedem lat za zbrodnie w klasie 6.
Bad Check Programs
W Maricopa, Pima i innych hrabstwach stanu Arizona prokuratorzy sponsorują programy sprawdzania zgodności, które usprawniają egzekwowanie prawa. W podręcznikach przeznaczonych dla handlowców i innych osób, które regularnie wykonują kontrole, hrabstwa udzielają podstawowych instrukcji dotyczących procedur, przykładowych formularzy do użycia, numerów kontaktowych oraz porady, jak zapobiegać i obsługiwać odskakujące kontrole. Ogólnie rzecz biorąc, odbiorca w tej sytuacji jest odpowiedzialny za pierwsze powiadomienie, a następnie odebranie; jeśli działania windykacyjne zawiodą, a 12-dniowy termin upłynie, prokurator okręgowy podejmie sprawę, wniesie opłaty i zbierze fundusze.
