Dla specjalisty ds. Sprzedaży finansowej znalezienie możliwości tworzenia inwestycji rezydualnych, a tym samym dochodu z tytułu prowizji, zapewnia długotrwały wzrost kariery i źródła dochodów. Sprzedaż planów emerytalnych właścicielom małych firm jest niszą często pomijaną, ponieważ proces ten trwa tak długo. Poszukiwania poprzez realizację planu mogą trwać miesiące, a nawet lata. Ci, którzy pracują starannie w zakresie sprzedaży planów emerytalnych, generują jednak stałe miesięczne prowizje z każdym dolarem przekazanym do planu zarówno przez pracodawcę, jak i pracownika.
Zapoznaj się z różnymi opcjami planu emerytalnego dla małych firm (proste IRA, 401K, SEP IRA, Keogh, solo 401K) dozwolonymi przez Internal Revenue Service. Poznaj zalety i wady dotyczące każdego planu i rodzaju działalności, z której najlepiej korzysta każdy rodzaj planu.
Uruchom bazę danych istniejących klientów i potencjalnych klientów. Przejdź przez istniejące profile klientów, aby znaleźć klientów, którzy mają konta osobiste, ale pracują na własny rachunek. Sporządź listę małych firm, wymieniając nazwy firm otaczających biuro lub częste odwiedziny.
Sieć w lokalnych mikserach biznesowych wprowadzona przez Izbę Handlową, Small Business Administration i lokalne rady gospodarcze. Bądź przyjazny i otwarty na temat tego, co robisz, szczególnie, że oferujesz rozwiązania w zakresie świadczeń emerytalnych dla małych firm.
Sponsoruj seminarium w jednej z lokalnych sieci biznesowych, aby edukować właścicieli małych firm o planowaniu emerytalnym. Zaproś wszystkich członków organizacji, a także tych, którzy są w twojej książce kandydatów.
Utrzymuj profesjonalny wizerunek we wszystkich spotkaniach, prezentacjach i korespondencji. Oferujesz produkt najwyższej jakości i powinieneś wykazać poczucie osobistego sukcesu, w tym wysokiej jakości stacjonarne, długopisy i segregatory prezentacyjne. Ubierz się w odpowiednio dopasowany strój biznesowy, który jest czysty i sprasowany.
Zaoferuj bezpłatne konsultacje, aby przejrzeć istniejące plany lub opracować strategie planów emerytalnych. Skorzystaj z tych konsultacji, aby poznać potencjalnych klientów i pokazać im swoją wiedzę.
Wysyłaj biuletyny za pośrednictwem poczty e-mail (lub poczty e-mail dla osób nieposiadających wiadomości e-mail), opisując przepisy mające wpływ na plany emerytalne i nowe możliwości zwiększenia oszczędności emerytalnych lub zwiększenia retencji pracowników.
Po zakończeniu prezentacji zapoznaj się z potencjalnymi klientami. Zaproponuj odpowiedź na wszelkie pytania lub zaprojektuj dodatkowe propozycje.
Zapytaj o wyprzedaż. Możesz zrobić wszystkie inne rzeczy dobrze, ale jeśli nie poprosisz o sprzedaż, najprawdopodobniej jej nie dostaniesz. Bądź przyjazny i bezpośredni, ale nie naciskaj.
