Propozycja ubezpieczenia jest czymś więcej niż zwykłą ofertą tego, co firma ubezpieczeniowa może zrobić dla klienta. Ubezpieczenie jest tak skomplikowane, a większość firm oferuje tak wiele produktów, że dobra propozycja oddaje dostępne opcje do spersonalizowanego zestawu pakietów dostosowanych do jednego klienta. Co więcej, prawo ubezpieczeniowe w niektórych państwach powoduje, że wniosek jest wiążący na określony czas - czynnik, który należy uwzględnić w dokumentacji. Stworzenie solidnej oferty ubezpieczeniowej jest częścią sztuki, części nauki i ciężkiej pracy.
Przeczytaj i zrozum spisy firmy swojego potencjalnego klienta. Spis jest szczegółowym rozliczeniem wszystkich osób objętych polisą, w tym możliwie jak najwięcej informacji na temat ich potrzeb ubezpieczeniowych. Rozszerz tę informację o wszystko, co pamiętasz - lub uwagi, które zrobiłeś - podczas rozmów z kupującym o tym, jakie priorytety ma Twój potencjalny klient.
Przejrzyj produkty oferowane przez Twoją firmę, aby uzyskać zestaw opcji spełniających potrzeby określone w kroku pierwszym. Jedną z typowych praktyk jest zdefiniowanie trzech do pięciu podejść o szerokim obrysie, a następnie wyszczególnienie kilku opcji w ramach każdego podejścia. W przypadku firmowej polisy ubezpieczenia zdrowotnego możesz wybrać trzy rodzaje planów, a następnie przykłady każdego rodzaju zgodnie ze zmianami w odliczeniach i kosztach składek.
Utwórz osobną stronę dla każdego sugerowanego podejścia, z wyraźnymi różnicami między opcjami. Twoja firma może mieć standardowy wzorzec dla wyglądu tych stron, możesz też dowolnie formatować je według własnego uznania.
Przygotuj streszczenie, aby znaleźć się na początku propozycji. To jest jasne, krótkie streszczenie tego, co potrzebuje Twój potencjalny klient, jak Twoja firma może zaspokajać te potrzeby i opcje określone w propozycji.
Dodaj dowolny język prawny wymagany przez prawo lub firmę. Tutaj również powinieneś uwzględnić wszelkie wiążące stwierdzenia dotyczące tego, jak długo ta oferta jest dobra.
Rozłóż wniosek zgodnie ze standardami firmy lub osobistą oceną po napisaniu podstawowego tekstu. Dodaj odpowiednie logo i inne obrazy w tym momencie.
Zatwierdź i edytuj propozycję. Jeśli to możliwe, poproś kogoś innego o wykonanie tego kroku. Po przepracowaniu jakiegoś projektu przez jakiś czas stajesz się ślepy na błędy, które inni łatwo złapią.
Wskazówki
-
Przygotowanie wniosku ubezpieczeniowego dla osoby lub rodziny następuje po tych samych krokach. Będziesz po prostu analizował znacznie mniejszy zestaw specyfikacji w pierwszym kroku. Możesz również dokonać różnych wyborów, aby sformułowania i obrazy odzwierciedlały, że masz do czynienia z osobą, a nie firmą.
Ostrzeżenie
Chociaż każdy może przygotować propozycję ubezpieczenia, faktyczna sprzedaż ubezpieczenia musi być wykonana przez licencjonowanego agenta ubezpieczeniowego. Wykonywanie różnych ryzyk grzywny dla Ciebie i Twojej firmy oraz możliwość utraty przywileju sprzedaży ubezpieczeń.
