Usługa ta jest sposobem dla firm każdej wielkości, aby zmniejszyć ryzyko związane z akceptacją kontroli papieru, według First Data Corp., spółki dominującej TeleCheck. Ogólnie rzecz biorąc, proces obejmuje analizę transakcji czekowych poprzez weryfikację długu i ocenę ryzyka w celu określenia prawdopodobieństwa, czy czek jest dobry.
Weryfikacja informacji o koncie
TeleCheck utrzymuje bazę danych transakcji, która zawiera informacje o autorach czeków zebranych z czeków, rachunków bankowych i rejestrów wierzytelności oraz transakcji z innymi firmami. Kontrola papierowa przeprowadzana jest za pomocą elektronicznego machnięcia palcem, który łączy się z usługą elektronicznego sprawdzania czeków TeleCheck. W ciągu kilku sekund TeleCheck może zweryfikować, czy na rachunku znajdują się nieopłacone opłaty za przekroczenie stanu konta lub inne negatywne informacje, takie jak znaczna liczba kredytów w rachunku bieżącym w krótkim okresie. Jeśli nie ma żadnych dopasowań negatywnych, drukowany jest paragon, który klient podpisuje, a czek przechodzi na płatność elektroniczną.
Profilowanie dobrych, złych czeków
TeleCheck korzysta również z własnych modeli ryzyka w celu ustalenia, czy kontrola spełnia akceptowalny poziom ryzyka lub wykazuje cechy oszustwa. Jeśli ryzyko wydaje się przekraczać wartość progową, TeleCheck podpisze czek i wystawi "Kod 3". Kod nie zawiera żadnych informacji na temat konkretnego rachunku, a jedynie, że transakcja zawiera znaczny poziom znaczników ryzyka.
