Rozpoczęcie działalności w zakresie ubezpieczeń na życie może być trudnym przedsięwzięciem, ale jeśli masz zasoby i poświęcenie, aby zbudować skuteczną agencję, możesz cieszyć się poziomem dochodu, który jest znacznie powyżej średniej krajowej, w połączeniu z wolnością i elastycznością, które większość ludzi robi. nie mają w swojej karierze. Ubezpieczenie na życie może być jednym z najważniejszych rodzajów ubezpieczenia, które możesz kupić, a potrzeba polityki jest wystarczająco duża, aby zapewnić, że nigdy nie będziesz pozbawiony nowych perspektyw. Aby rozpocząć udane ubezpieczenie na życie, musisz poświęcić swój czas na zdobycie odpowiednich referencji i pieniędzy na ustanowienie planu reklamy, który wystawi społeczność na Twoją dostępność.
Przedmioty, które będą potrzebne
-
licencja dla producentów ubezpieczeń państwowych
-
ubezpieczenie od błędów i zaniechań
-
dokumentacja powołania agenta
-
profesjonalna przestrzeń biurowa
-
materiał marketingowy
Utwórz biznesplan. Zanim spróbujesz założyć własną firmę ubezpieczeniową na życie, musisz ustanowić formalny i kompleksowy biznesplan. Ten dokument powinien szczegółowo opisywać każdy możliwy aspekt twoich intencji, w tym dlaczego uważasz, że jesteś w stanie prowadzić skuteczną agencję ubezpieczeń na życie, jak przyciągasz i zatrzymujesz klientów, w jaki sposób będziesz generować dochody i przychody dla biznesu oraz ile pieniędzy wierzę, że będziesz potrzebować tego przedsięwzięcia. Bez formalnego i dobrze napisanego biznesplanu szanse na sukces są dramatycznie zmniejszone. Biznes plan powinien działać jako przewodnik podczas całego procesu, a także może pomóc w identyfikacji potencjalnych problemów lub niepowodzeń, które mogą wystąpić podczas początkowej fazy tworzenia.
Uzyskaj licencję od swojego producenta ubezpieczeniowego. Każde państwo wymaga, aby brokerzy ubezpieczeniowi uzyskiwali licencję producenta przed sprzedażą produktów ubezpieczeniowych. Musisz pomyślnie zdać egzamin ubezpieczeniowy na ubezpieczenie państwa, który ma na celu sprawdzenie Twojego zrozumienia i znajomości przepisów prawa i wytycznych branżowych. Wiele stanów wymaga udziału w zajęciach edukacyjnych w klasie przed przystąpieniem do egzaminu, a inne pozwalają na studiowanie materiału w czasie wolnym i zdawanie egzaminu, kiedy czujesz się gotowy. Skontaktuj się z departamentem wydawania licencji ubezpieczeniowych w Twoim stanie, aby uzyskać instrukcje dotyczące uzyskania materiału do samodzielnej nauki lub zorganizowania zapisów na kurs edukacyjny. Po ukończeniu kursu lub zapamiętaniu informacji skontaktuj się z centrum testowym Prometric w Twojej okolicy i przystąp do egzaminu z licencjonowania państwowego. Po pomyślnym ukończeniu egzaminu otrzymasz licencję producenta ubezpieczenia na życie, która pozwoli ci aktywnie sprzedawać i obsługiwać polisy ubezpieczeniowe na życie w twoim stanie.
Kup profesjonalne ubezpieczenie od odpowiedzialności cywilnej. Wszyscy agenci i brokerzy ubezpieczeń na życie są zobowiązani do uzyskania ubezpieczenia od odpowiedzialności zawodowej, zwanego ubezpieczeniem od błędów i zaniechań.Ta ochrona ochroni Cię, jeśli popełnisz błędy podczas sprzedaży lub pozyskania polisy ubezpieczeniowej na życie, a te błędy powodują lub pogarszają finansowo niekorzystną sytuację twojego klienta. Możesz znaleźć listę zatwierdzonych dostawców błędów i pominięć z działu ubezpieczeń państwa.
Zarejestruj się u przewoźników ubezpieczeniowych na życie. Nie możesz sprzedać ubezpieczenia na życie, dopóki nie zostaniesz mianowany przedstawicielem w firmie ubezpieczeniowej. Skontaktuj się z przewoźnikami, których produkty chcesz sprzedać, i poproś o zestaw z agencją. Kiedy zestaw nadejdzie, sprawdź materiał, aby upewnić się, że czujesz się komfortowo z produktami tego producenta i harmonogramem prowizji. Wypełnij dokumentację umówionego spotkania i zwróć ją do działu ds. Licencjonowania nowych agentów ubezpieczeniowych wraz z kserokopią twoich licencji ubezpieczycieli państwowych i zasad dotyczących błędów i zaniechań. Otrzymasz potwierdzenie od przewoźnika ubezpieczeniowego po rozpatrzeniu wniosku i otrzymasz numer agenta. Zanotuj swój numer agenta, ponieważ musi on zostać dodany do każdej polisy ubezpieczeniowej na życie, którą sprzedajesz, aby zapewnić otrzymanie odpowiednich prowizji.
Zdobądź przestrzeń biurową. Twoje ubezpieczenie na życie będzie wymagało spotkań z potencjalnymi nabywcami ubezpieczeń na życie, co wymaga odpowiedniej komercyjnej powierzchni biurowej. Skontaktuj się z Realtors w Twojej okolicy i zaplanuj wizyty w dostępnych lokalizacjach. Wybierz przestrzeń biurową, która będzie wystarczająco duża, aby Ty i Twoi pracownicy mogli wygodnie pracować, przyjemnie wizualnie dla potencjalnych klientów, oraz w miejscu, które jest kluczowe dla obszaru, w którym chcesz potwierdzić swoją obecność.
Zatrudnij personel pomocniczy. Agencja ubezpieczeń na życie nie może być wydajnie zarządzana samodzielnie. Umieszczaj ogłoszenia w sekcji "Help Wanted" w lokalnej gazecie i na internetowych stronach rekrutacyjnych. Wywiaduj potencjalnego personelu pomocniczego i wybierz co najmniej jedną lub dwie kompetentne osoby, które uzupełnią twoje metody i cele biznesowe. Najlepiej spróbuj zatrudnić pracowników z wcześniejszym doświadczeniem w branży ubezpieczeniowej, abyś mógł poświęcić więcej czasu na rozwijanie swojego biznesu, zamiast uczyć swoich pracowników o praktykach ubezpieczeń na życie.
Opracuj materiał marketingowy. Po prawidłowym przygotowaniu biura i przygotowaniu pracowników do podjęcia pracy musisz poinformować lokalną społeczność o swojej obecności i możliwościach, aby pomóc im w ubezpieczeniu na życie. Rozważ dostępny budżet reklamowy i wybierz metody marketingowe, które przyniosą najwyższe pozytywne rezultaty dzięki wydatkom, które możesz wydać. Oceń potencjalne plusy i minusy reklam bezpośrednich, telemarketingowych, reklam radiowych i telewizyjnych, reklam prasowych i marketingu internetowego. Dokładnie śledź postępy i wyniki działań reklamowych, aby wyeliminować te metody, które powodują niewielki lub żaden nowy biznes.
Wskazówki
-
Większość ubezpieczycieli na życie posiada wstępnie zatwierdzone materiały marketingowe, z których możesz skorzystać natychmiast. Skontaktuj się ze swoim zespołem wsparcia agentów ubezpieczeniowych i poproś o próbki wstępnie zatwierdzonych reklam do rozpatrzenia.
Ostrzeżenie
Reklamy ubezpieczeń na życie i materiały marketingowe muszą zostać zatwierdzone przez ubezpieczycieli, zanim pozwolą ci korzystać z nich publicznie. Po utworzeniu reklamy wyślij ją do działu zgodności ubezpieczyciela do zatwierdzenia. Jeśli zostaniesz złapany przy użyciu niezatwierdzonego materiału marketingowego, ryzykujesz surowymi karami i grzywnami od ubezpieczycieli i od działu ubezpieczeń państwa.
