Program zgodności bankowej to metoda stosowana przez bank w celu przestrzegania wszystkich obowiązujących przepisów, zasad i przepisów.Każdy bank jest odpowiedzialny za opracowanie solidnego i bezpiecznego programu zgodności, który bierze pod uwagę ryzyko związane z ochroną klientów banku, reputacją, pracownikami i ogólnymi działaniami biznesowymi. Banki wyznaczają urzędników ds. Zgodności na poziomie zarządzania w celu opracowania polityk i procedur zgodności, monitorowania i testowania programów, szkolenia pracowników, udzielania porad, raportowania wyników i obsługi ogólnego zarządzania działu zgodności.
Zasady i procedury
Główny specjalista ds. Zgodności jest odpowiedzialny za opracowywanie polityk i procedur zgodnych z wytycznymi prawnymi i regulacyjnymi we wszystkich aspektach działalności banku. Na przykład regulacje dotyczące zgodności konsumenta, które dotyczą prawdy w zakresie oszczędności i pożyczek, muszą zostać opracowane i zatwierdzone przez zarząd banku. Te zasady i procedury muszą zostać włączone do przepływu pracy banku.
Monitorowanie i testowanie
Inspektorzy ds. Zgodności muszą przeprowadzać regularnie zaplanowane przeglądy zgodności w celu monitorowania skuteczności polityk i procedur zgodności oraz do sprawdzania, czy są przestrzegane. Na przykład rozporządzenie J, które dotyczy ram czasowych w celu skasowania czeku, musi zostać przetestowane, aby upewnić się, że do każdej kontroli przypisana jest właściwa ilość dni rozliczeniowych.
Trening
Dział zgodności musi zapewnić wszystkim pracownikom banku odpowiednie i skuteczne szkolenia dotyczące wszystkich zasad i procedur banku. Każdy pracownik musi być przetestowany pod kątem pełnego zrozumienia. Niektóre badania dotyczące polityki i procedur, takie jak dotyczące "Ustawy o tajemnicy bankowej" i "Ustawy o praniu pieniędzy", muszą odbywać się co roku.
Udzielanie porad
W ciągu jednego dnia wiele pytań dotyczących zgodności powstaje od pracowników innych działów banku. Dział zgodności jest odpowiedzialny za udzielanie porad dotyczących wszystkich kwestii związanych z kontrolą zgodności i zastosowaniem.
Raportowanie
Urzędnicy ds. Zgodności w banku muszą dostarczać raporty do innych obszarów banku dotyczące wyników przeglądów zgodności i szkoleń. Muszą także informować o zmianach w przepisach skutkujących zmianami w polityce i nowych politykach opracowanych zgodnie z nowymi przepisami. Wszystkie zmiany w programie zgodności banku muszą zostać zatwierdzone i zatwierdzone przez zarząd.
Zarządzanie
Dyrektor ds. Zgodności musi zarządzać personelem kontrolującym zgodność pod jego kontrolą w celu zapewnienia odpowiedniego zakresu wszystkich funkcji programu zgodności, w tym celu dotyczącego bezpieczeństwa i poprawności w odniesieniu do przepisów bankowych.
