Firmy oferują kredyt na usługi lub towary - bodziec, który pozwala klientom płacić za zakupione przedmioty w późniejszym terminie. Ale nawet klienci z dużymi intencjami mogą uzyskać rozwlekłości lub nie zapłacić faktury, tworząc nieprzyjemne zadanie zbierania. Zaległy wierzyciel drastycznie wpływa na przepływy pieniężne w firmie, co utrudnia opłacanie rachunków. Aktywność wobec długów klientów przed ich wystąpieniem może pomóc w zapewnieniu, że otrzymasz wynagrodzenie na czas. Ale jeśli to nie zadziała, są kroki, które możesz podjąć, aby promować dobre praktyki biznesowe i wspaniałe relacje z tymi, którzy są ci winni pieniądze.
Unikaj przyjmowania nowych klientów ze złym kredytem. Wyciągnij kopię raportu kredytowego potencjalnego klienta lub zapytaj o referencje kredytowe, gdy ubiegają się o kredyt. Przejrzyj referencje kredytowe potencjalnego klienta i zadzwoń do nich, aby sprawdzić, czy są klientami o dobrej opinii. Możesz również zażądać kopii wyciągów finansowych potencjalnego klienta, aby uzyskać pojęcie o ich wypłacalności.
Uzyskaj podpisaną umowę od klientów, która jasno określa oczekiwania dotyczące dostawy i płatności - w tym wszelkie opłaty lub skutki prawne dla opóźnionych płatności. Czy umowa podpisana przez obie strony i z datą. Niech klienci parafują warunki płatności osobno, aby wiedzieć, że rozumieją to zobowiązanie wynikające z umowy.
Buduj pozytywne relacje z klientami, które utrudniają im ignorowanie wniosków o terminową płatność. Nawiązuj przyjaźnie z przywództwem firmy. Przechowuj wydarzenia, aby nagradzać klientów za bycie dobrym klientem.
Oferuj zniżki na wcześniejsze płatności. Na przykład wiele firm oferuje wczesne warunki płatności, takie jak 2% rabatu na spłatę rachunku w ciągu 10 dni od daty wystawienia faktury. Podobnie, należy nałożyć kary lub odsetki za zwłokę, co jest wyraźnie określone w umowie.
Wyślij wiadomość e-mail, aby potwierdzić, że klient otrzymał fakturę kilka dni po jej wysłaniu. Jeśli wysyłasz faktury za pośrednictwem poczty, możesz zweryfikować otrzymanie faktury w ciągu co najmniej tygodnia od wysłania wiadomości. Jeśli wysyłasz im faktury e-mail, skonfiguruj swój e-mail, aby otrzymać "Odczyt" potwierdzenie wysłane do Ciebie po jego przeczytaniu.
Skontaktuj się z klientem pocztą e-mail na kilka dni przed fakturą, aby delikatnie przypomnieć im o płatności. Jeśli nie otrzymałeś płatności w wymaganym terminie, wyślij kolejne powiadomienie e-mailowe co najmniej pięć dni po terminie płatności. Poinformuj ich, że faktura jest przeterminowana, ale dołącz komentarz do zignorowania żądania, jeśli płatność została już dokonana.
Zadzwoń do klienta siedem do ośmiu dni po spóźnieniu, aby sprawdzić jego status. Zapytaj, kiedy płatność zostanie dokonana, lub poproś o dostarczenie przesyłki, aby upewnić się, że została ona odebrana.
Poinformuj przedstawiciela handlowego klienta, że klient nie dokonał płatności, jeśli spóźni się o ponad tydzień. Menedżer nadzorujący konto może mieć pewne wpływy z klientem i może żądać zapłaty.
Odmówić prowadzenia interesów z klientem, dopóki nie zostanie zaktualizowane późne konto. Nie dostarczaj żadnych dodatkowych towarów ani nie akceptuj dalszych usprawiedliwień, dlaczego nie otrzymano płatności. Po prostu przestań robić interesy z klientem, dopóki sytuacja nie zostanie naprawiona.
Wskazówki
-
Kierownik ds. Sprzedaży lub marketingu odpowiedzialny za konto klienta może być jedną z najlepszych osób, z których korzysta przy próbie tworzenia kolekcji. Ta osoba zwykle ma ustaloną relację z klientem i może wykryć problem opóźnionych płatności.
Ostrzeżenie
Jeśli klient poinformuje, że opóźniona płatność zostanie wysłana w określonym terminie i nie dotrze na miejsce, nie pozwól klientowi na więcej kredytów, dopóki konto nie zostanie w pełni opłacone. Możesz umieścić takich klientów na zasadzie kasowej, co oznacza, że muszą zapłacić za swoje towary i usługi w momencie składania zamówienia.
