Podczas gdy uruchomienie własnej firmy inwestycyjnej stanowi wyzwanie, proces ten może być fascynujący. Będziesz miał satysfakcję z prowadzenia działalności, która może mieć pozytywny wpływ na życie Twoich klientów, pomagając im zarządzać pieniędzmi, które zarabiają, a także oszczędzać i inwestować na komfortową emeryturę. Jak poprosił doradca inwestycyjny Larry Russell, który jest właścicielem firmy jednoosobowej, zajmującej się planowaniem finansowym i inwestycjami w Pasadenie w Kalifornii, co trzeba wiedzieć i zrobić, by odnieść sukces w branży inwestycyjnej.
eHow: Jeśli chcesz założyć własną firmę inwestycyjną, od czego zaczynasz?
Larry Russell: Zaczynasz od zainteresowania procesem inwestycyjnym, co oznacza dużo czytania, prawdopodobnie zaczynając od The Wall Street Journal i działu finansowego The New York Times, ale kontynuując dogłębne zrozumienie ważnych badań naukowych dotyczących zachowania giełda i zachowania inwestycyjne inwestorów. Pomaga być inwestorem. Sugeruję, że nie jest to ścieżka edukacyjna, która potrwa kilka tygodni. Niezależnie od tego, czy uzyskasz tytuł licencjata lub magistra finansów lub kształcisz się samemu, proces ten może potrwać lata.
eHow: Tak to się zaczęło?
Larry Russell: Mniej więcej tak. Mam licencjat z Massachusetts Institute of Technology - MIT - ale w trakcie zdobywania dyplomu byłem jeszcze bardziej zainteresowany ludzkim zachowaniem. Po ukończeniu studiów i uzyskaniu tytułu magistra z Brandeis rozpocząłem badania ankietowe i przeprowadziłem analizy statystyczne programów świadczeń pracowniczych w National Manpower Institute w Waszyngtonie. Następnie dołączyłem do Institute for the Future, think tanku w Menlo Park w Kalifornii. W przypadku klientów z listy Fortune 100 wykorzystaliśmy zaawansowane metody projekcji do opracowania scenariuszy planowania dalekiego zasięgu, które uwzględniały czynniki demograficzne, ekonometryczne, finansowe i technologiczne. Uniwersytet Stanforda jest również w Menlo Park i tak samo ciekawie, jak o bezpośrednim celu, wziąłem tam inny stopień, tytuł magistra w dziedzinie administracji biznesowej. Potem miałem karierę w Dolinie Krzemowej, głównie w biznesie i rozwoju korporacyjnym. Dwadzieścia pięć lat później współtworzyłem korporację finansowaną z kapitału podwyższonego ryzyka, która przyjęła technologiczne podejście do zarządzania inwestycjami, zbierając, filtrując i wyświetlając nowe informacje na stacjach roboczych handlowców w czasie rzeczywistym. To doprowadziło do powstania firmy inwestycyjnej Lawrence Russell Company, w której jestem zarejestrowanym doradcą inwestycyjnym, świadczącym indywidualne usługi finansowe, inwestycyjne, pieniężne i emerytalne oparte na badaniach naukowych. *
eHow: Kim są typowi klienci i co oferujesz?
Larry Russell: Wszyscy mają trochę pieniędzy na inwestycje, ale nie wszyscy są bogaci. Wielu znajduje mnie po tym, jak nie są zadowoleni z wyższych opłat niektórych innych instytucji finansowych. Jednym z generalizmu, jaki mogę uczynić, jest to, że wszyscy potrzebują pomocy w mądrym inwestowaniu swoich pieniędzy. Niestety, istnieje wiele dezinformacji o tym, jak inwestować, szczególnie na giełdzie. Dostarczam moim klientom dostosowaną mapę drogową finansową na wszystkie tematy związane z ich celami. Daję im całkowicie obiektywne, oparte na badaniach porady dotyczące wszelkich osobistych planów finansowych lub tematów inwestycyjnych, które wybiorą. Moim celem jest pomóc im zdobyć wiedzę i samowystarczalność w podejmowaniu decyzji finansowych. To, czego nie robię - a to odróżnia mnie od wielu doradców finansowych - polega na zapewnieniu bieżącego zarządzania finansami za opłatą roczną. Dostarczam kompleksowe finansowe i inwestycyjne plany na ustaloną stawkę lub doradztwo finansowe na określony temat co godzinę. Wiele z moich rad dotyczy radzenia klientom z najniższym możliwym kosztem środków inwestowania ich przy możliwie najniższym ryzyku.
eHow: Jak zdobyć klientów?
Larry Russell: Mam kilka witryn finansowych, w tym The Skilled Investor i The Pasadena Financial Planner, a niektórzy klienci przechodzą przez te strony. Inni klienci to referencje od obecnych lub byłych klientów. Nie robię żadnej promocji poza tym. Celowo nie ścigam nowych klientów. Proaktywni klienci, którzy mnie znajdują, są najlepszymi klientami, z którymi można pracować. Uważam, że istnieje bezpośrednia korelacja pomiędzy rażąco nadmiernymi opłatami, które niektórzy doradcy finansowi proszą o długoterminową zapłatę, a agresywnością ich sprzedaży. Z drugiej strony, jeśli zapewnisz klientom prawdziwą wartość, znajdą cię. Powiedziawszy to, muszę także ostrzec każdego, kto rozważa karierę jako niezależny doradca, aby nie oczekiwać szybkiego bogactwa. Jak każda mała firma, aby się ugruntować, potrzeba lat.
eHow: Wszelkie wskazówki dla kogoś, kto rozważa karierę doradcy finansowego?
Larry Russell: Może to być długa lista, lub mógłbym ją sprowadzić do kilku podstawowych rzeczy: Poznaj swoje rzeczy - w pewnym momencie, aby zostać zarejestrowanym doradcą finansowym, będziesz musiał zdać egzamin kwalifikacyjny, taki jak w Ameryce Północnej. Securities Administrators Uniform Investment Adviser Law Egzaminacyjny egzamin, potocznie zwany egzaminem z serii 65. Nie wierz w minutę, że tylko dlatego, że zdałeś egzamin, masz kwalifikacje. Czytaj i ucz się. Pole badań giełdowych zawsze się zmienia, gdy naukowcy odkrywają nowe sposoby analizowania danych. Kontynuuj czytanie i naukę tak długo, jak ćwiczysz. Zwróć też uwagę, że sposób, w jaki buduję swoją firmę, nie jest jedynym możliwym sposobem. Prawdopodobnie więcej doradców finansowych pobiera roczną opłatę niż moje podejście. Ale mimo że kontynuujesz, musisz zapewnić prawdziwą wartość. Wiele nieszczęść wydarzy się, jeśli tego nie zrobisz. Po pierwsze, jeśli każdego roku pobierasz od klienta 1 proc. Wszystkiego na swoim koncie, to kusi Cię, by doradzić, jak pokonać rynek, aby uzasadnić swoją opłatę. W rzeczywistości, badania pokazują, że nie ma takiej porady na temat pobicia rynku. Przyszłości rynku nie da się przewidzieć. Często najlepszymi inwestycjami dla klienta są kilka bardzo tanich funduszy indeksowych - szeroko zdywersyfikowane pule akcji, które pasują do konkretnego indeksu, takie jak indeks Wilshire 5000. Możesz powiedzieć klientowi tylko prawdę, jeśli wysokie opłaty nie wymagają pokonania rynku. Podejście rynkowe zazwyczaj powoduje wysokie koszty, niepotrzebną zmienność i coraz gorsze wyniki w dłuższej perspektywie.
O Larry Russell
Larry Russell jest zarejestrowanym doradcą inwestycyjnym i planistą finansowym w Pasadenie w Kalifornii. Absolwent MIT z tytułem MBA na Uniwersytecie Stanford, Russell otworzył własną firmę inwestycyjną po udanej karierze w biznesie i rozwoju korporacyjnym w Dolinie Krzemowej, gdzie był między innymi dyrektorem ds. Rozwoju korporacyjnego w Sun Microsystems Inc. Doradza klientom indywidualnym w Lawrence Russell Company i zapewnia doradztwo finansowe w kilku witrynach internetowych
