Rozrachunki z dostawcami są jednym z ważniejszych czynników wpływających na przepływy pieniężne. Rachunki należne pochodzą bezpośrednio ze strumienia przychodów, pozostawiając Cię mniej pod ręką dla zakupów uznaniowych. Im bardziej starannie planujesz płacić rachunki, tym lepiej będziesz w stanie zarządzać i żonglować tymi potrzebami finansowymi, podejmując decyzje, które utrzymają Twój biznes zarówno w myśleniu przyszłościowym, jak i w kwestii rozpuszczalników.
Wskazówki
-
Rozrachunki z dostawcami to rachunki, które musisz zapłacić w krótkim czasie. To tylko kwestia czasu, zanim płatność opuści konto bankowe, zmniejszając w ten sposób kwotę gotówki dostępną dla Twojej firmy.
Co to jest rachunek do zapłaty?
Saldo Twoich zobowiązań odzwierciedla kwoty, które jesteś winien dostawcom, kontrahentom, agencjom podatkowym, firmom użyteczności publicznej i innym osobom, z którymi współpracowałeś i jeszcze nie zapłaciłeś. Rejestrujesz rachunek zaraz po jego otrzymaniu, ale generalnie nie musisz płacić rachunku przez kilka dni lub tygodni. Na przykład, jeśli zamówisz niektóre dostawy od dostawcy na warunkach "netto 30", zapiszesz rachunek jako rachunek płatny, gdy faktura wyląduje 10 stycznia, ale nie zostanie zapłacona do 30 dni później. 9 lutego.
W jaki sposób konta wpływają na przepływ gotówki?
Możesz zarządzać kontami płatnymi, płacąc wszystko, co możesz, tak szybko, jak tylko możesz, lub możesz wstrzymać się z płaceniem do ostatniej możliwej daty dopuszczalnej zgodnie z warunkami na fakturze. Tak czy inaczej, dobrą praktyką biznesową jest konsekwentne płacenie w wyznaczonym terminie, aby zadowolić swoich sprzedawców, dzięki czemu będą nadal dostarczać Twojej firmie produkty i usługi, których potrzebujesz. Swoboda uznania rachunków płatnych w dowolnym momencie, aż do terminu, daje Ci elastyczność w dokonywaniu ocen sytuacji w oparciu o szereg zmiennych, takich jak to, czy musisz szybko zmienić kolejność danego elementu, czy też musisz wstrzymać płatność za kilka dni, zanim pojawią się dochody, które pomogą Ci w przepływie środków pieniężnych.
Jaka jest relacja między należnościami a rachunkiem przepływów pieniężnych?
Na wyciągu z rachunku przepływów pieniężnych zobowiązania pojawiają się w sekcji podsumowującej wypływającą gotówkę. Aby planować przychodzące i wychodzące fundusze z miesiąca na miesiąc, powinieneś podsumować rachunki, które są wymagalne każdego miesiąca i wpisać sumę jako kwotę wychodzącą, która zostanie odjęta od przychodzących środków pieniężnych, aby pokazać pozostałe środki pieniężne w kasie. Ten wpis pomoże ci zaplanować miesięczną kwotę, jaką będziesz płacić za swoje rachunki, ale nadal musisz zaplanować określone płatności, kiedy będą należne w bieżącym miesiącu.
Jaka jest relacja między rachunkami do zapłaty a bilansem?
Rozliczenia zobowiązań pojawiają się w bilansie jako zobowiązanie krótkoterminowe. Zmniejsza to twoją wartość netto, nawet jeśli nadal masz dostępne fundusze, ponieważ wiesz, że to tylko kwestia czasu, zanim opuścisz swoje konto bankowe. W bilansie zobowiązania są różne od zobowiązań długoterminowych, takich jak pożyczka terminowa, która będzie wypłacana przez wiele lat. Długoterminowe zobowiązania wpływają również na przepływy pieniężne, ale ich płatności są bardziej spójne i dlatego wymagają mniejszego planowania.
