Przedsiębiorstwa korzystają z kapitału, a kapitał pracujący Twojej firmy to kwota, którą możesz wykorzystać na utrzymanie swojej działalności. Chociaż ilość kapitału obrotowego, która jest dostępna, niekoniecznie jest dokładnym miernikiem kondycji finansowej twojej firmy, ta liczba zawiera informacje na temat twojej obecnej pozycji przepływów pieniężnych i łatwości, z jaką możesz dokonać krytycznych krótkoterminowych inwestycji.
Formuła kapitału obrotowego
Oblicz kapitał obrotowy, odejmując bieżące aktywa od bieżących zobowiązań. Aktywa obejmują gotówkę w banku i środki pieniężne w kasie, należności, które zostaną pobrane w najbliższej przyszłości, oraz zasoby, które można wykorzystać do produkcji produktów i usług, które sprzedajesz. Zobowiązania obejmują niezapłacone rachunki, krótkoterminowe pożyczki wymagające spłaty krótko- i długoterminowych zobowiązań, takich jak pożyczki, które mają wpływ na bieżące przepływy pieniężne, ponieważ dokonywane są bieżące płatności. Odejmowanie kwot, które musisz zapłacić wkrótce, od kwot, które będziesz im mógł zapłacić, powie Ci, ile jeszcze zostało, aby pokryć codzienną działalność biznesową.
Dlaczego musisz znać swój kapitał obrotowy
To kosztuje, aby zabrakło pieniędzy. Braki kapitałowe prowadzą do opłat w rachunku bieżącym i niekorzystnych stóp procentowych, które prawdopodobnie zapłacisz, jeśli będziesz musiał zaciągnąć kredyt na karcie kredytowej lub znaleźć inne źródła szybkiej i wygodnej gotówki. Jeśli wiesz, ile każdego dnia dysponujesz kapitałem obrotowym, możesz zaplanować zakupy zapasów i inne długoterminowe inwestycje, które zbiegną się z dostępnością gotówki. Wiedząc, ile masz kapitału obrotowego, pomagasz także dbać o swoich pracowników i dostawców. Płace wydają się być najpilniejszym wydatkiem, jaki musi ponieść biznes, ponieważ Twoja firma nie może prowadzić działalności bez pracowników i zależą one od regularnych wypłat, które wydasz na przeżycie. Materiały i inwentaryzacja mogą być równie ważne: nie możesz dokonywać sprzedaży i wprowadzać nowego kapitału obrotowego, jeśli nie masz nic do sprzedania. Jesteś zobowiązany swoim pracownikom i dostawcom do odpowiedniego zarządzania kapitałem obrotowym, aby zapłacić im należne kwoty i dokonać tych płatności na czas.
Zarządzanie kapitałem pracującym
Jeśli dysponujesz kapitałem obrotowym z umiejętnościami i umiejętnościami, prawdopodobnie będziesz miał więcej kapitału obrotowego. Ustal priorytety swoich rachunków i wydatków, aby najpierw zapłacić najpilniejsze przedmioty, a płacić tylko to, co jest konieczne, gdy przepływy pieniężne są ograniczone. Czas na wydatki wychodzące zbiegają się z napływającym kapitałem. Być może będziesz musiał czasami zapłacić więcej w krótkim okresie, jeśli kupisz przedmioty w mniejszych ilościach i zrezygnujesz z oszczędności przy zakupie hurtowym. Jednak strategiczne wydawanie pieniędzy prawdopodobnie zwiększy twoją firmę w dłuższej perspektywie, jeśli będziesz mieć wystarczającą ilość gotówki pod ręką, aby uniknąć przerw i straconych możliwości.
