Celem pięcioletniej prognozy biznesowej jest wskazanie, w jaki sposób firma będzie wykonywać działalność finansową w ciągu najbliższych pięciu lat. Pokazuje potencjalny zysk firmy, wielkość kapitału potrzebnego firmie i oczekiwane przepływy pieniężne. Wierzyciele zwykle wymagają tego typu informacji przed udzieleniem pożyczek firmie. Dokument powinien zawierać miesięczne prognozy dla pierwszego roku planu oraz kwartalne lub roczne prognozy dla lat dwóch do pięciu.
Skompiluj podstawowe informacje. Prognozy, które wprowadzasz, muszą być uzasadnione historycznymi danymi finansowymi lub badaniami w tle. Jeśli działalność jest już ustalona, należy podać dane dotyczące wyników finansowych z ostatnich trzech do pięciu lat w kontekście. Obejmuje to zestawienia dochodów, bilanse i zestawienia przepływów pieniężnych za każdy rok działalności, do pięciu lat. Jeśli rozpoczynasz nowy biznes, przeprowadź badania, aby zarchiwizować swoje prognozy finansowe. Na przykład referencyjne dane branżowe od stowarzyszeń handlowych i porozmawiaj z innymi osobami z branży.
Przygotuj prognozy rachunku zysków i strat, aby pokazać kwotę przychodów, które firma spodziewa się ponieść i wydatki, które poniesie. Wymień wszystkie źródła przychodów i wydatków firmy i oszacuj kwotę każdej pozycji dla każdego miesiąca, kwartału lub roku w całym pięcioletnim okresie prognozy. Dodaj źródła dochodów i wydatki dla każdego odpowiedniego okresu. Odejmij koszty od przychodu, aby wykazać, jaki zysk lub strata poniesie firma w tym okresie.
Przygotuj prognozy bilansu, aby pokazać, jak zmieni się ogólna sytuacja finansowa firmy w miarę upływu czasu. Wymień wszystkie aktywa firmy, takie jak gotówka, zapasy i należności; zobowiązania, takie jak zobowiązania i naliczone wydatki; oraz źródła kapitału własnego, takie jak akcje zwykłe i akcje uprzywilejowane. Oblicz początkową wartość każdego aktywa, zobowiązania i źródła kapitału w pierwszej kolumnie bilansu. W kolejnych kolumnach należy podać szacunkowe wartości tych pozycji w każdym miesięcznym, kwartalnym lub rocznym okresie w pięcioletnim okresie prognozy.
Przygotuj prognozy przepływów pieniężnych, aby pokazać kwotę gotówki, którą firma spodziewa się otrzymać i wypłacić z biegiem czasu. Wymień każde źródło gotówki przychodzącej i wychodzącej. Oszacuj kwotę środków pieniężnych, które należy uzyskać i wydać na każdą pozycję w każdym miesiącu, kwartale lub roku w pięcioletnim okresie prognozy. U dołu każdej kolumny należy podać kwotę gotówki, jaką firma ma przewidzieć na początku i na końcu danego okresu.
