Jeśli potencjalny klient próbuje otworzyć linię kredytową w twojej firmie, uzyskać finansowanie lub coś innego, w czym liczy się zdrowie jego kredytu, referencje kredytowe firmy pomogą ci ustalić, czy jest to dobre ryzyko. Możesz uzyskać referencje kredytowe od firm, z którymi Twój potencjalny klient ma dobrą linię kredytową.
Przedmioty, które będą potrzebne
-
Formularz pozwolenia
-
Formularz wniosku o kredyt
-
List referencyjny
-
Faks
Uzyskaj pozwolenie od potencjalnego klienta, aby poprosić o referencję kredytową firmy od firmy zewnętrznej. Prosty formularz zawierający kilka pól odniesienia, które klient może wypełnić, powinien działać. Ponadto należy podać w formularzu, że osoba podpisana zgadza się na zezwolenie na podanie w swoim imieniu referencji kredytowej firmy. Upewnij się, że podpisuje formularz przed kontynuowaniem. Wybierz firmę zewnętrzną, z którą Twój potencjalny klient miał konto przez co najmniej rok. Porozmawiaj z potencjalnym klientem o tym, z której firmy skorzystać.
Utwórz formularz wniosku o kredyt, który prześle do firmy, którą wymienił potencjalny klient. Powinien zawierać podpis potencjalnego klienta, umożliwiający uzyskanie referencji kredytowej. Często wiąże się to z formularzem pozwolenia, aby firma zewnętrzna wiedziała, że Twój potencjalny klient wyraził na to zgodę. Formularz powinien również zawierać Twoją nazwę firmy i dane kontaktowe oprócz firmy, z której otrzymujesz referencję. Utwórz sekcję dla firmy zewnętrznej, aby dostarczyć informacji o Twoim potencjalnym kliencie.
Zadaj ważne pytania. W sekcji przeznaczonej dla firmy zewnętrznej do przekazywania informacji, zapytaj, jak dawno temu Twój potencjalny klient otworzył konto w firmie, jaki jest rozmiar konta, jak często wymagane są płatności, czy Twój potencjalny klient zapłacił na czas, jak często Twój potencjalny klient spóźniał się z płatnościami oraz w jaki sposób firma zewnętrzna ocenia twojego potencjalnego klienta jako ryzyko kredytowe w skali od 1 do 10.
Zapisz swoje osobiste notatki. Po odesłaniu formularza przez firmę zewnętrzną zapisz osobiste notatki od firmy zewnętrznej dotyczące Twojego potencjalnego klienta. Następnie możesz przekształcić te notatki w pisemny list referencyjny firmy. Ten list nie tylko dostarczy Ci przeglądu wcześniejszego kredytu Twojego klienta (potwierdzonego przez agencję raportującą), ale również dostarczy ci szczegółowy opis, dlaczego jesteś lub nie jesteś w stanie wydać kredytu dla danej osoby. Zapoznaj się z Zasobami, aby uzyskać przykładową kopię referencyjnego dokumentu kredytowego firmy.
Prześlij list kredytowy do agencji raportującej do ostatecznej weryfikacji tak szybko, jak to możliwe. Po otrzymaniu listu od razu wyślij kopię osobie odpowiedzialnej za konto Twojego potencjalnego klienta. Następnie zadzwoń do firmy, aby powiadomić ich, że przesyłasz prośbę o przesłanie prośby o udzielenie kredytu i dziękuj im za zwrócenie uwagi na tę sprawę.
