Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA) jest największym niezależnym organem nadzoru rynku papierów wartościowych w Stanach Zjednoczonych. Ich zadaniem jest ochrona narodu amerykańskiego poprzez zapewnienie uczciwego prowadzenia działalności przez przemysł papierów wartościowych i dostarczanie rzetelnych statystyk. Aby działać zgodnie z FINRA, firmy brokerskie muszą zrobić wiele rzeczy, aby zapewnić zarówno FINRA, jak i amerykańskim inwestorom, przejrzystość, której potrzebują, aby dokonywać dokładnych i świadomych inwestycji na giełdzie.
Zidentyfikuj zasady kontroli nadzoru
Wszystkie firmy zajmujące się obrotem papierami wartościowymi powinny mieć wdrożony system kontroli nadzorczej, aby zapewnić, że nie będzie sprzeniewierzenia funduszy lub fałszowania numerów. Przejrzystość jest absolutnie niezbędna, dlatego należy się liczyć z zasadami, których firma będzie używać do ustanowienia, utrzymania i egzekwowania tego systemu kontroli nadzoru. Te procedury nadzorcze będą musiały być regularnie testowane, aby zapewnić ich odpowiedniość. Zarówno ci, którzy będą je testować, jak i kiedy testy mają być wykonane, muszą być zgłaszane do FINRA.
Zobowiązanie się do przygotowania i przedłożenia sprawozdania rocznego
Każda firma zajmująca się papierami wartościowymi musi wyznaczyć osobę, która przygotuje roczne sprawozdania opisujące wyżej wymieniony system kontroli nadzorczych, podsumowanie przeglądu tych procedur oraz wszelkie istotne uzupełnienia lub zmiany procedur. Raporty te należy składać do FINRA nie później niż rok po dacie ostatniego raportu. Raporty te dostarczają FINRA zwięzłego podsumowania wszystkich działań nadzorczych podjętych przez poszczególne firmy, co pozwala im dostrzec niespójności lub słabe strony w polityce kontroli firmy.
Zidentyfikuj menedżerów i producentów generujących duże stawki
Wszyscy menedżerowie pracujący w firmie muszą zostać zidentyfikowani w FINRA, aby zapewnić, że tylko zatwierdzone, wykwalifikowane osoby działają w ramach każdej indywidualnej organizacji zajmującej się papierami wartościowymi. Jest to kwestia bezpieczeństwa i odpowiedzialności bardziej niż cokolwiek innego. Ważniejszy jest wymóg FINRA, zgodnie z którym wszyscy zarządzający produkcją (menedżerowie kupujący i sprzedający akcje), którzy kwalifikują się do sprzedaży do 20 procent danego towaru, muszą być pod podwyższonym nadzorem. Rzeczywiste procedury "podwyższonego nadzoru" są zatwierdzane indywidualnie dla każdego przypadku i muszą być przedłożone do FINRA do zatwierdzenia przed wdrożeniem. Celem tego wymogu jest po prostu zapewnienie dodatkowego poziomu nadzoru dla wszystkich brokerów zajmujących się znaczącymi kwotami na rynku akcji w dowolnym momencie.
Procedury przeglądu stanu i nadzoru
Podobnie jak w przypadku procedur kontroli nadzorczej, FINRA wymaga od firm zajmujących się papierami wartościowymi, które starają się być zgodne, wyjaśnienia, w jaki sposób i kiedy firma będzie monitorować i potwierdzać trzy różne kwestie: po pierwsze, przekazywanie funduszy i papierów wartościowych od klientów stronom trzecim lub zewnętrznym konta; po drugie, wszelkie zmiany lub adresy klientów; i po trzecie, wszelkie zmiany celów inwestycyjnych klienta. Te ostateczne zasady stanowią dodatkowy poziom nadzoru i obrony przed podejrzanymi transakcjami finansowymi, w tym transferem pieniędzy do zagranicznych rajów pieniężnych.
