Firmy świadczące usługi pieniężne odgrywają ważną rolę w świadczeniu usług finansowych osobom, które nie mają rachunków bankowych w Stanach Zjednoczonych. MSB są w stanie zapewnić przekazy pieniężne, czeki podróżne, odprawy czekowe, wymianę walut i przelewy krajowe. Prawo federalne wymaga, aby MSB były również zgodne z prawem stanowym. Każde państwo ma określone wymagania licencyjne oraz procedury rejestracji, dokumentacji i ewidencji. Ponadto obowiązują ograniczenia i ograniczenia dotyczące tego, co należy zrobić z funduszami przed wypłatą.
Włącz swoją firmę. Skontaktuj się z biurem sekretarza stanu i pobierz niezbędne formularze, aby uwzględnić firmę. Uzyskaj numer identyfikacyjny zatrudnienia (EIN) z Internal Revenue Service, aby móc otworzyć konto bankowe.
Pobierz formularz 107 ze strony internetowej Financial Crimes Enforcement Network, fincen.gov i zarejestruj swoją firmę jako MSB. Sieć jest częścią Departamentu Skarbu USA.
Zatrudnij oficera ds. Zgodności. Ta osoba będzie ponosić stałą odpowiedzialność za utrzymanie zgodności MSB ze wszystkimi przepisami federalnymi i stanowymi. Powinien mieć uprawnienia do nadzorowania wszystkich nowych kont, przeszkolić personel, aby wiedział, czego szukać w działaniach związanych z praniem brudnych pieniędzy i utrzymywać bieżące procedury operacyjne.
Opracuj instrukcję operacyjną. Twój MSB musi mieć pisemne zasady i procedury, aby wykonywać codzienne czynności. Podręcznik powinien być oparty na pisemnej ocenie ryzyka dla MSB i powinien być dostosowany do potrzeb firmy. Podręcznik powinien składać się z procedur dokumentowania działań transakcyjnych, zbierania danych identyfikacyjnych klientów, prowadzenia rejestrów, zgłaszania obcej waluty i zgłaszania podejrzanych działań, a także procedur ciągłego szkolenia.
Zacznij reklamy. Billboardy, reklamy prasowe i Internet to doskonałe miejsca do reklamowania biznesu w zakresie przekazów pieniężnych. Stwórz stronę przyjazną dla użytkownika i posiadającą wbudowany silny system bezpieczeństwa. Zapobiegnie to włamywaniu się nieautoryzowanych użytkowników do bazy danych klientów.
