Konserwatywny inwestor to ktoś, kto chce, aby jego pieniądze rosły, ale nie chce ryzykować swojej głównej inwestycji. Konserwatywni inwestorzy wybierają produkty finansowe, które nie podlegają znaczącym wahaniom. Jest to mądra strategia inwestycyjna, gdy pieniądze inwestycyjne są potrzebne wkrótce lub gdy gospodarka znajduje się w fazie poważnego kryzysu. Jednak konserwatywni inwestorzy tracą gwałtowny wzrost w czasach dobrej koniunktury gospodarczej.
Rodzaje
Wiele niebieskich zapasów żetonów może przemawiać do konserwatywnego inwestora. Są to zazwyczaj duże, uznane firmy o długiej historii wypłacania stabilnych dywidend. Ich ceny akcji nie zmieniają się tak bardzo, jak robią to bardziej agresywne akcje. Ogólnie jednak zasoby są bardziej ryzykowne niż inne rodzaje inwestycji. To dlatego konserwatywni inwestorzy skłaniają się ku obligacjom. Cena akcji funduszy obligacji jest znacznie stabilniejsza i ma dość przewidywalną stopę zwrotu. Jeszcze bardziej konserwatywne rodzaje inwestycji to certyfikaty depozytowe i fundusze rynku pieniężnego. Nie stwarzają praktycznie żadnego ryzyka dla zasady.
Rozważania
Konserwatywny inwestor musi również wziąć pod uwagę kwotę, którą mogłaby zarobić, gdyby dodała nieco większe ryzyko do swojego portfela inwestycyjnego. Głównym celem konserwatywnych inwestorów jest zachowanie zasady inwestycyjnej. Wynikiem tego jest stosunkowo niski zwrot z inwestycji. Jeśli spadnie on poniżej stopy inflacji, pieniądze konserwatywnego inwestora tracą zasadniczo wartość. Umieszczenie niewielkiej części portfela w bardziej agresywnych inwestycjach jest mądrym sposobem na to, aby konserwatywni inwestorzy zwiększyli swoją całkowitą stopę zwrotu przy jednoczesnym zachowaniu stosunkowo wysokiego poziomu bezpieczeństwa dla swoich pieniędzy.
Funkcjonować
Konserwatywni inwestorzy to zazwyczaj osoby starsze, które wkrótce będą potrzebowały większości swoich pieniędzy inwestycyjnych na sfinansowanie swojej emerytury. Większość konserwatywnych inwestorów ma spory portfel inwestycyjny od czasu pracy i inwestowania. Duża recesja na rynku może zniweczyć czyjeś życiowe oszczędności, jeśli wszystkie są inwestycjami wysokiego ryzyka. Ponieważ inwestorzy zbliżają się do wieku emerytalnego, zwykle przenoszą coraz większą część swojego portfela na konserwatywne inwestycje. Chroni to ich pieniądze przed niespodziewanymi turbulencjami ekonomicznymi i zapewnia, że ich pieniądze będą tam, kiedy będą jej potrzebne.
funkcje
Wiele młodszych osób może być również konserwatywnymi inwestorami. Dzieje się tak, gdy oszczędzają pieniądze na duży zakup, taki jak dom lub szkoła wyższa. W takich przypadkach filozofia inwestycji jest taka sama jak w przypadku emerytów. Kiedy młodszy inwestor zbliża się do daty, kiedy pieniądze będą potrzebne, przenosi swoje aktywa na konserwatywne inwestycje. Gwarantuje to, że będą pieniądze na zakup domu lub zapłacić za naukę w college'u, gdy nadejdzie czas.
Ramy czasowe
Istnieją fundusze inwestycyjne, które automatycznie dostosowują portfele inwestycyjne z agresywnych do zachowawczych inwestycji w czasie. Są to tak zwane "fundusze celowe ukierunkowane na datę". Inwestor wybiera ją na podstawie tego, kiedy będzie potrzebować pieniędzy, na przykład w roku, w którym planuje przejść na emeryturę lub w roku, w którym dziecko rozpoczyna naukę. Kiedy do tej daty upłynie wiele lat, fundusz inwestycyjny ukierunkowany na datę zainwestuje w agresywne produkty finansowe, próbując podnieść wartość. Gdy zbliża się docelowa data, automatycznie przenoszą część funduszu inwestycyjnego na konserwatywne inwestycje.
